贷款 贷款攻略 贷款防骗 警惕非法集资陷阱 有些后果你承担不起!
警惕非法集资陷阱 有些后果你承担不起!

近年来,社会融资、信贷等业务日益频繁,一些不法分子利用公众盲目追求高利率的心理,违反国家法律规定非法吸收、骗取社会公众的资金的经济犯罪行为也有所增加。下面,小编梳理了预防非法集资的一些知识,请大家擦亮眼睛,远离非法集资。

一、非法集资的特征

1、未经有关部门依法批准。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。

3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金。

4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、非法集资的主要表现形式

1、推销纪念币、邮票等收藏品,并承诺在今后会高价回购。

2、以“养老地产”的名义,邀请加盟投资等。

3、互联网金融的火爆而产生的“P2P网贷平台”,炒作金融创新概念,以高利息为诱饵。

4、以境外投资、高新科技开发为旗号,许诺高额预期回报。

5、非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。

6、借着“民营银行”、“微商”等当前热门话题为突破口。

三、非法集资的常见手段

1、承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

2、编造虚假项目

不法分子通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

3、以虚假宣传造势

不法分子为了骗取信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

4、利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

四、非法集资的社会危害

根据我国法律规定,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财务的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。

这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。

五、从事非法集资活动会受到的法律处罚

《中华人民共和国刑法》第一百二十九条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的(1万到20万),处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大(20万到100万)或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大(100万以上)或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

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