贷款 贷款攻略 新型贷款 英达在美国犯的“逃避现金申报罪”,赴美生子会犯吗?
英达在美国犯的“逃避现金申报罪”,赴美生子会犯吗?

乱痪洌颐敲辣χ矣凶磐瞥龇榔壅┫低CCES,想安全顺利赴美生子,接受美国法律、风俗等方面的培训非常有必要。

英达的“逃避现金申报罪” 怎么回事?

美国 联邦法律规定,美国银行或其他金融机构,在接受1万元以上的现金交易时,会要求客户填写“现金交易报告”。

而从2011年4月到2012年3月之间,英达将总额46.44万美元现金分为50次,每次存款额度都在9000多,低于1万元的规定,先后存入他和妻子在美国四家银行开的6张银行卡账户中。也就是说,为了避免申报,英达故意采取拆分现金多次频繁存入美国账户,逃避申报8300表格,拆分现金整钱零存。

英达的存钱记录

按照美国的规定,如果在30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,就有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向美国国税局IRS申报可疑活动的报告。英达的存钱方式引起了银行的高度怀疑,后来就被举报导致检方介入调查。

其实配合银行做“货币交易报告”,主要是为了证明这些钱是合法得来的。但如果采取这种频繁交易的方式存钱,就算英达的收入合法,这种行为也已经构成犯罪。

一旦被发现 惩罚严重

在我们看来很正常的存钱操作,在美国就是犯罪行为,这都源于中美两国法律上的巨大差异。

不得不说美国在这方面的监管非常严格细致,现在很多人携带去美国购房,或者为孩子上学做准备,有时候就会像英达一样,为了避免麻烦,将现金分为多次存入银行,并且刻意将每次存款金额控制在1万元以下。一旦被发现损失重大,甚至会有牢狱风险。

美国8300申报表,英达就是未填写此申报表

按新闻里的报道,英达已经对操纵存款数额、规避申报的指控认罪,并缴纳17.6万美元作为“民事罚没”,同时补缴过去漏缴的税款等。

据小美了解,美国国税局已经处理了很多起这类案件,从2007年至今,不说房产,光现金就没收了4300万美元!去年4月,一位60多岁的女老师,就因为分111次将58万美元存入自己账户,被指控“拆分洗钱”,结果名下7套房产被没收,还被判了18个月的监禁。

所以啊, 对美国税务、法律如果没有丁点了解,冒冒失失就汇钱或者携带大量现金,很有可能会在这些不懂的方面带来巨大风险,我们美宝之家的防欺诈系统就是为了给客户规避这种风险。 客户出发之前都会做这方面的专业培训,也会发放指南手册,帮助客户解决到了美国后的这些实际问题。

赴美生子钱如何进入美国 会缴税吗?

那么,我们赴美生子的家庭如何将美金进入美国?要不要申报,会不会缴税?

小美先说一下,以上事件中提到的“ 逃避现金申报罪 ”,主要针对美国公民、绿卡持有者或者持工作签的外国人。我们大多数赴美生子的家庭,父母双方都是中国国籍,并且在中国工作生活,没有美国绿卡,所以不会被控诉此罪。

这不表明不管怎么操作,赴美生子带过去的美金都不会遇到风险和损失。 赴美生子一般这几种途径带钱去美国。

● 随身现金携带

大家都知道,携带现金进入美国,超过1万美金同样是需要申报的,如果不及时申报也会面临被没收或罚款的风险。

但很多人并不了解,这里所说的1万美金申报,是指同行人加在一起的金额超过1万就得申报,比如老公、老妈和孕妈三个人一起去美国,每个人都携带不超过1万美金,加起来超过了,这是需要申报的, 否则被查出会被认定有欺诈行为,被罚款或没收。

小美之前发过相关事例,有老妈、女儿、姨妈同行为申报被没收的情况,还有父子同行被没收等 (另外,超出一定金额,还需要开具外币携带证才能出境,这些我们的防欺诈系统会专门讲解到)。

● 银行卡、信用卡

除了携带现金,每个还会携带银行卡或信用卡过去, 中国银行发行的带有银联标识的借记卡,几乎都可以在美国使用,包括大家平时在国内经常使用的工资卡、储蓄卡等。 可以直接刷卡,也可以在ATM上提取现金,不过据一些妈妈反应,有些银联卡操作不如以前方便。

还有双币种信用卡(卡片右下角有VISA 或MASTERCARD 等标识;右上角有银联标识)也可以在美国使用。

● 开通账户、汇款入境

你也可以在美国开一个账户, 从国内银行汇款过去。不过,从国内银行直接转账过去,汇出行要收国际汇款费用百分之三,电报费每笔150,接收银行还要10美金的接收费用,没有银联卡直接提现合算。

这些操作都不用缴纳税费 ,其实不论你是美国公民、外国人,都可以携带或电汇任何金额的资金进出美国,都是完全是合法的。但该有的申报、存取方式一定要符合美国的法律规定。

最后,小美还是虑康饕幌拢⒋锏氖赂颐歉懊郎拥募彝デ孟炝司樱拦欠ㄖ乒遥贫ǖ姆煞浅7彼鱿钢隆H绻约憾哉夥矫婷挥辛私猓欢ㄒ易ㄒ档娜耸慷辔识嘧裳私馇宄四悴拍艽哟尤萑萆辣Α

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