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查理芒格的投资智慧

查理芒格与巴菲特

他与巴菲特是长达40年合作的黄金搭档,他是伯克希尔的灵魂人物、是广泛涉猎各学科知识的理性投资大师。他就是查理芒格,一位集智慧与才情于一身的伟大人物。

<strong>查理</strong><strong>芒</strong><strong>格与巴菲特的相遇</strong>

“我在1957年就听说了查理·芒格的名字,”巴菲特,这个多年后已成为美国最富有的人说道,“当时我在奥马哈管理一笔规模很小的资产,大约30万美金。埃德温·戴维斯(Edwin Davis)是镇上最好的医生,他的太太名叫多萝西·戴维斯(Dorothy Davis)。我认识他们,他们也认识我的全家。一天我去他们的公寓,跟他们解释我如何运作资金。戴维斯太太是个很精明的人,而当时戴维斯医生并没有专心听我说。我说完之后,他们商量了一阵——然后便同意投资十万美元。我问戴维斯医生:‘刚才你都没仔细听,怎么还愿意拿钱给我投资呢?’他回答说:‘你让我想起了查理·芒格。’我说我不知道查理·芒格是谁,但我已经喜欢这个人了。”

两人会面的时机恰到好处。查理挚爱的父亲刚刚去世,而巴菲特的良师益友本杰明·格雷厄姆(Benjamin Graham)告别投资行业,从纽约搬到了洛杉矶。由于格雷厄姆对于投资问题的兴趣越来越少,巴菲特感到非常失落,他需要一个新的和他有共鸣的人。也许是因为芒格和格雷厄姆的思维机制如此之像——诚实、脚踏实地、保持旺盛的好奇心以及不为传统观念所约束,所以他在第一时间就得到了巴菲特的关注。

“我认为查理比他自己以为的还要像格雷厄姆,查理走的是学院派路线,但同时对各种事情感兴趣。他看书看得很杂。”路易斯·辛普森认为,他的另一个身份是一旦巴菲特或芒格无法运作伯克希尔公司时的接班人。

巴菲特认为芒格在兴趣广泛这一方面和格雷厄姆非常相似,“查理的思维跨度比我要宽得多。他每年要看几百本传记,还能全部吸收并记住。”

<strong>查理</strong><strong>芒</strong><strong>格的</strong><strong>投资格栅理论</strong>

芒格提倡的格栅理论意思是多学科融会贯通,包括物理学、生物学、社会学、心理学、哲学、数学等,在这些学科基础上形成一套有效的决策过程。不要只是在自己的学科去思考问题。每一个思维方式都是一个模块,这些模块组合在一起就形成了一个格栅。

<strong>比如经济学里不断提到的</strong><strong>“</strong><strong>均衡理论</strong><strong>”</strong><strong>,其实是物理学的一个概念。心理学和金融学结合就诞生了行为金融学。</strong>数学在金融上面的应用非常广泛。本书重点强调的是<strong>概率论和决策理论。投资要考虑到大众的偏好和分布。由此形成</strong>决策过程:在多学科的基础之上做出理性决策——建立一个有效的投资模型——掌握正确的模块,把它们放入一个层级结构中。
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