贷款 贷款攻略 贷款防骗 高额贷款没办成反被骗40万元 贷款陷阱防不胜防?
高额贷款没办成反被骗40万元 贷款陷阱防不胜防?

昨日,《安徽商报》报道了一则新闻——《高额贷款没办成反被骗40万元》。当事人本打算办理高额贷款,却没想到落入不法分子圈套,不仅没有贷到款,反而被骗了40万元。

媒体报道:

合肥市民吴先生,正好需要资金周转时,收到了一条短信,短信里称是银行工作人员,可以帮忙办理贷款和大额信用卡,于是他便与对方取得了联系,询问办理事宜。

对方表示,办理贷款需要先进行验资,在一张新的银行卡里存入30万至50万元即可。吴先生按照要求前往银行办理了一张银行卡,并存入40万元。随后,对方发来一个链接,要求填写详细的个人信息。吴先生打开链接,填写上了自己的姓名、身份证号、银行卡号和密码等信息。

不到10分钟,吴先生发现银行卡内的40万元,被人全部划走了。他才惊觉被骗了,于是报了警。

贷款陷阱

摩尔龙分析:

不法分子的诈骗手段并不复杂:首先是通过短信等方式广撒网,其次是对主动联系的人实施诈骗。他们以“验资”为由,让受骗者在银行卡内存入一笔资金,然后给受骗者发的带有木马病毒链接,对方填写的个人信息,全数被他们掌握,便能转走银行卡中的钱。

不法分子所谓的“验资”,就是一个天大的幌子。的确,贷款中存在着“验资”这一环节。但是,贷款机构验的是“资产”,了解借款人的资产情况,判断其是否具备还款能力,以此作为是否发放贷款的重要依据,而不是验“资金”。试想,借款人手头有资金,为什么还要贷款?就算资金不足需要贷款,贷款机构验“资金”是个什么风控手段?笔者从业多年,还未曾听说过。

不法分子固然是“其罪可诛”,而当事人吴先生的防范意识也比较薄弱。现在电信诈骗犯罪猖獗,短信岂能轻易相信?在此提醒广大借款人,一定要通过银行等国家正规金融机构申请贷款。如果确实需要通过其他途径办理贷款,需仔细甄别。

记住一点:在贷款前,凡以“验资费”、“保证金”、“手续费”等名义,要求存款至本人银行卡,或指定的他人银行卡,一定要提高警惕。


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