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深圳建P2P平台黑名单

国内互联网金融发展最为活跃的深圳,今年以来,已不再新设P2P平台,而是对现有平台进行整改和规范。同时,对网络借贷信息中介机构分类评级,建立黑名单制度,一旦平台进入黑名单,其法人代表及主要股东将终身不得进入金融及互联网金融行业。

深圳市金融办统计,截至2015年12月底,在深圳商事登记注册的各类互联网金融公司已突破2295家。其中,第三方支付,法人支付机构20家,非法人支付机构达30多家,业务规模仅次于浙江省,居全国第二;众筹平台,首批8家加入中国证券业协会备案的众筹平台深圳独占4席;网络借贷平台,深圳拥有活跃P2P网络借贷平台712家,数量全国第一。成交额2641亿元,占广东省84.05%、占全国22.81%,居全国第二。

但作为全国金融中心和P2P“重镇”,2013年以来深圳发生问题P2P平台达207家,问题平台率28%。仅2015年,深圳新发生停止经营、提现困难、失联跑路等情况的问题平台151家,占全国13.06%,居全国第二;深圳公安机关依法查处了61家涉嫌非法集资的P2P平台,占非法集资案件总数的36.1%,涉及金额47.4亿多元,涉及投资人8.4万多人。

不过,市金融办表示,虽然深圳P2P平台成交额大、平台数量多,行业风险隐患不断积聚,但目前整体风险可控,发生系统性、区域性金融风险几率不大。

为整顿行业之乱,今年以来,深圳已不再新设P2P平台,在后续监管上,市金融办透露,将借鉴香港消费信贷领域“神秘顾客”的做法,选择或培训一批个人资信状况良好、熟悉P2P平台运营规则的“社会监督员”,不定期对随机抽选的P2P平台进行实地“明察暗访”,特别是针对平台利率指标、期限错配,或是否涉嫌欺诈、自融业务等各种问题进行测试评估。

同时,对网络借贷信息中介机构进行分类评级,评级结果作为日常监管的重要依据。一旦进入黑名单的平台名单,其法人代表及主要股东将终身不得进入金融及互联网金融行业。

此外,深圳将研发建立全市P2P风险预警和监管平台,克服地方金融监管力量薄弱、手段不足的缺陷,逐步建立健全深圳互联网金融的监管机制。

深圳对互联网金融和非法集资出重拳整治,举报奖励也是全国最多。

今年上半年,深圳市政府印发《深圳市非法集资案件举报奖励办法(试行)》(下文简称《办法》)奖金从1万元起,最高可达20万元。对在全国或全省有重大影响的大案要案举报,奖励金额可以另行商定。

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