贷款 贷款攻略 经营贷款 金牌顾问【融资案例】:企业发展第一步,就在交行投融通!
金牌顾问【融资案例】:企业发展第一步,就在交行投融通!

本期金牌顾问

刘行长:交通银行北京某支行行长

擅长领域:中小企业融资、贷款等

个人简介:刘行长在银行系统工作已逾10年,对本行的每款贷款产品基本都已吃透,并且有着自己深刻的理解。对待企业融资,刘行长致力于提供最优质的融资方案,因此赢得了业界的一致好评!

案例:交行投融通,企业融资致胜法宝

张先生是北京一家智能机器人技术有限公司的老总,近两年来,由于公司经营规范、定位明确,先后完成了Pre-A轮、A轮融资,在智能科技领域逐渐占据了自己的一席之地。

随着业务的扩展和客户需求量的增加,为了能更好地发展,公司想在今年完成下一步的融资,进一步优化公司的内部体制,系统整合公司的上下部资源等。但具体的融资渠道却久久确定不了。目前公司流动资金不足,但融资迫在眉睫。

之后,张先生从朋友那得知企业融资可以提前咨询一个叫做金牌顾问的金融平台,可以避免浪费更多的精力和时间,效率很高。

在看过金牌顾问的相关简介后,张先生随即在手机上下载了金牌顾问APP,并在填写融资需求的地方提交了此次融资的相关信息。

第二天,金牌顾问平台的融资顾问杨经理就打来电话,"张先生,您昨天在我们平台提交了融资需求,是吗?"杨经理问。

"是的,目前我公司由于业务上的关系,需要进一步融资,希望能通过你们平台获得比较合适的融资方案!"张先生回答。

电话中,杨经理还继续问了关于张先生个人以及公司的一些具体情况。

"张先生,您的情况我已经大致了解了,我们会尽快将您的融资需求转交给和我们平台合作的银行和机构,一有消息就会马上通知您,请你耐心等待!"电话最后杨经理说。

差不多过了三天,张先生再一次接到杨经理的电话,电话中杨经理告诉他融资有进展了,交通银行的刘行长在了解公司目前的情况后,愿意接下这个融资,并且他希望能面对面再和张先生沟通一下,因为有些东西还需进一步核实。

俩人见面后,刘行长了解到张先生的公司近几年发展得非常不错,期间也得到了国内几家投资公司的青睐,相继完成了几轮融资,成长的空间非常大。再加上现在智能行业比较火,公司未来的发展前景还是很乐观的。在看了公司的一些财务数据以及经营状况后,刘行长觉得交行的一款"投融通"产品非常适合,于是详细地给张先生介绍了"投融通"产品的相关注意事项。最后,方案终于敲定了!

再就是具体的申请过程了,在刘行长的指导下,整个流程下来几乎没有遇到什么特别大的问题,最后公司获得了500万的1年期贷款。资金到位后,公司也顺利迈进了下一步的发展中!

如何操作

投融通是交通银行北京市分行在交银"展业通"中小企业金融服务产品的统一品牌下,为拓宽中小企业多元化融资渠道,联手创业投资机构,共同扶持优质中小企业的融资新模式。

1.服务对象

企业具备高成长性、盈利模式清晰、已经有VC、PE的投资进入。

2.申请条件

(1)投资机构认可的发展前景较好的科技型企业;

(2)具有2年及以上的行业技术、行业管理经验,且在行业中占有领先优势;

(3)无不良信用记录,诚实守信,无涉诉风险;

(4)符合交通银行规定的其他条件。

3.申请资料

提供交通银行小企业流动资金贷款要求的基本材料。

4.业务特色

(1)客户联动服务,债权融资与股权融资相结合,降低企业融资成本,为有融资需求的企业提供组合式、综合化的金融解决方案;

(2)优先授信支持,建立绿色融资通道和快速反应机制;

(3)综合上市安排,共同为企业境内外IPO及再融资提供财务顾问服务,提供过桥融资、融资结构设计、网下申购资金管理等全过程服务;

(4)降低融资风险,双方同时匹配融资额度,采取融资后的交互管理,实现风险有效分散,扩大中小企业融资支持的受众范围。

5.产品要素

贷款最高额度2000万元,授信期限根据担保方式不同1-3年。

解读:投贷一体化,投融通助力中小企业迈进资本市场

融资顾问杨经理:近年来,交通银行陆续创新中小企业融资新模式,为了做好科技资源与金融资源的交融对接,交行推出了"投融通",以"银行+"模式创新助力中小企业走向资本市场,帮助企业进一步盘活资产,加速发展。融资方案环环相扣,不仅达成了企业的心愿,同时为丰富交行的科技小微金融、有效支持实体经济提供了有益借鉴。这一融资方式对企业发展产生的帮助主要有以下几点:

1.企业可以获得银行的信用贷款,在不稀释股权的情况下获得债务性融资,拓宽资金来源渠道;

2.企业获得信用贷款后,可增加在银行的信用,适当调整资产负债率,满足上市条件;

3.除信用贷款外,企业还可根据自身经营特色和资产特点,向我行申请商标权和专利权质押贷款、文化创意产业版权担保贷款、供应链融资等特色产品;

4.凭借我行资源优势进一步为企业引进新一轮的VC/PE资金提供财务顾问服务;

5.优先提供传统信贷支持、结算支持、短融、中票、现金管理、过桥贷款、并购贷款等一揽子的金融服务,协助企业进一步扩大经营规模。

(编辑:沈莎莉)

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