贷款 贷款攻略 贷款防骗 男子开"空壳"担保信贷公司行骗
男子开"空壳"担保信贷公司行骗

近几年,小额投资担保公司悄然兴起,因其程序简单,贷款周期短的便利特点,受到一些小个体经营户欢迎。河北保定两名“80后”男子却打起了歪主意,在衡水武邑租赁了一处门店,开始了空手套白狼的骗局,他们以能短期贷款,且手续可作假为诱饵,短短两个月间,引诱100余人受骗,不仅贷款没有办下来,交纳的几百元至一千多元的贷款保证金也血本无归。而令警方吃惊的是,两名男子在行骗期间,竟没有一份宣传资料,完全靠口舌之功,群众贷款防骗意识竟如此欠缺。

“可办假手续”作诱饵

7月份,武邑县城最大一家家具城旁边,一个新装修的门店开张了,门上的牌子人们经常能见到类似的,“北京东海投资担保有限公司”,人们都知道这种公司能办理贷款业务,虽然利息比银行高,却因其程序简单,贷款周期短受到小额贷款户的欢迎。

而这时,张先生的小生意业务需要扩大,急于贷款以解燃眉之急。他咨询了多家银行后发现,银行办理贷款周期长,且手续很繁琐。于是他开始寻找小额贷款公司,而恰恰这时,在其门店附近,便有一家投资担保公司开张,这让张先生很高兴。在经过业务咨询后,他了解到,这家公司贷款两个月就可以下来,而且利息还不高,更吸引他的一点是,“这家公司说,如果手续不齐全,都由他们公司代办,就连银行流水都可以造假。”

不过工作人员又介绍,如果公司代办手续的话,需要交纳一定的保证金。根据当时公司业务人员的介绍,所交纳的保证金根据材料的不同而不同,手续越麻烦的,保证金就越高。张先生说,当时只想早点贷下款来,“如果能够一个月拿到贷款,这点保证金不算啥!”就这样,张先生交纳了1500元的贷款保证金,让公司代为办理。

可事情远不像这家公司说的简单,过了一个多月贷款也没有下来,9月初,他再次来到这家担保公司,却发现公司没有开门,直到9月15日,公司大门一直紧闭,屋里的摆设也像没有动过。这时,他意识到自己可能上当了。

百余人轻信被骗10多万保证金

9月15日,张先生报警后,警方又陆续接到了很多类似报警,与张先生一样,竟然都是被这家“北京东海投资担保有限公司”诈骗。据武邑公安局刑警队介绍,自9月15日开始,几天内接到了上百个遭诈骗报警电话。

警方迅速成立专案组展开侦查,根据走访了解到,这家公司老板是两名男子,平时驾驶一辆京牌的比亚迪轿车。受害人提供的电话也已经无法打通。民警从犯罪嫌疑人驾驶的车辆信息中,终于找到了他们的活动轨迹。民警介绍,这辆比亚迪轿车曾在武邑、衡水、保定、雄县、沧州、青县等市县出现。

专案组民警二十余次往返保定、衡水、沧州三市七县,行程上万公里,最后在沧州发现嫌疑人的踪迹。沧州青县有一家开展类似业务的公司,名为“华泰担保有限公司”,民警乔装打扮成贷款户来到这家公司,民警说,“说是公司,其实就是一个空壳子,屋里就摆着几张桌椅,连个接待的服务员都没有”,向民警介绍业务的也是名男子,似乎对贷款业务不很熟悉,只是着重向民警介绍了可以办理假手续的特色。民警伺机拍下了这名男子的照片,并留下了这名男子的电话。

经过武邑“北京东海投资担保有限公司”工作人员辨认,这名男子就是在武邑行骗的犯罪嫌疑人。确定嫌疑人后,9月26日,专案组民警果断出击,在沧州警方的大力支持配合下,在沧州青县“华泰担保有限公司”办公室内,将犯罪嫌疑人王某和张某抓获,当场起获作案用黑色奇瑞轿车一辆、笔记本电脑一台、伪造的“北京东海投资担保有限公司”、“华泰担保有限公司”印章两枚和大量合同、收款收据、名片等物品。

警方提醒:小额贷款需擦亮双眼

据警方介绍,2014年7月,犯罪嫌疑人王某、张某在没有任何合法证照的情况下,谎称是北京一家公司的驻外机构,在武邑非法开办了“北京东海投资担保有限公司”。通过可以为群众办理小额贷款为名,让受害人提供各种繁琐证明、抵押手续,若不能提供,需缴纳1000元左右不等的贷款保证金,骗取100余名受害群众贷款保证金达10余万元。2014年9月中旬关门停业,张某和王某卷款潜逃,又到沧州青县开办了“华泰担保有限公司”,欲以同样的手段继续作案,骗取群众钱财。没想到刚到青县不久,就被警方抓获。

王某说,他与张某没有正当职业。之前,他们曾在北京给一家小额投资担保公司打工,他们同样收取了客户一些费用,可交给公司不久,就发现公司已经人去楼空。他们也将这套骗术照搬到武邑和青县,开始了他们的诈骗活动。王某说,都是贪念惹的祸,如果不是自己贪,如果不是客户轻信可以弄虚作假的谎言,他们也不会走上犯罪道路。

民警提示,如需贷款请到正规的银行或投资担保公司,先看其有无相关证照及审批手续,以免上当受骗。

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