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2016最新银行票据直贴业务利率

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什么是银行票据直贴业务?

非金融机构类企业或符合贴现要求的单位或经济组织向银行、财务公司办理贴现为直贴,直贴利率下限必须不低于当期人民银行再贴现利率。就是票据没到期,持有人直接向银行或者财务公司,要提前兑现,兑现的钱等于用票面金额扣减利息,支付的利率就叫直贴利率。直贴利率是发生在客户和银行、财务公司之间的。

票据直贴利率规定

票据营业部办理票据业务的利率已经市场化,直贴的利率和其他利率的制订一样,主要依据以下几点:

(1)根据中央银行制订的再贴现利率;

(2)根据同档次的流动资金贷款利率;

(3)根据最近的银行间同业拆借市场利率;

(4)根据本地的票据市场运作的利率情况;

(5)根据客户的贡献度情况。

此外,票据营业部制订的利率还需要综合考虑客户提供的票据离到期的期限,票面金额等因素。一般来讲,日期越短、利率越高;金额越大、利率越低。

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