贷款 贷款攻略 新型贷款 工行平遥支行组织开展员工信用卡和个人消费贷款逾期专项排查
工行平遥支行组织开展员工信用卡和个人消费贷款逾期专项排查

为进一步深化员工异常行为排查,及时发现和有效处置员工信用卡、个人消费贷款逾期背后隐藏的违规违纪问题和案件线索,严防资金风险,前移案防关口,工行平遥支行积极落实上级行“关于开展行内员工信用卡和个人消费贷款逾期情况专项排查治理的通知”要求,认真部署,对全行员工信用卡和个人消费贷款逾期情况进行全面排查。

一是加强组织领导,统一思想认识为确保活动有效开展,该行及时成立了排查领导小组,明确由行长为组长,分管行长为副组长,各部门、网点负责人为成员,由营销部牵头负责排查工作。同时组织认真学习市分行的排查“活动方案”,明确排查的目标、重点、方式方法,认识开展排查活动的重要性,进一步统一思想认识。同时结合支行工作实际,落实排查工作的责任。

二是丰富排查手段,确保排查效果为防止排查活动走过场,该行组织多形式的排查,并对排查结果进行汇总分析,确保排查结果客观、真实。首先是结合信用卡和个人消费贷款逾期催收工作情况,对全行员工进行排查。对信用卡透支情况做到认真核实,坚决杜绝套现现象。其次是结合日常谈心谈话、员工行为排查和员工异常行为排查等活动的开展,对员工日常行为表现、资金往来情况以及业务办理情况的等进行汇总分析。再次是做好重点人员的排查。主要是对日常行为动态关注人员进行重点排查,通过谈心谈话、工作表现等形式,了解其思想动态和资金往来情况;通过组织学习有关管理制度规定和案例通报,了解其在工作、学习、生活等方面存在的困难,使其认识合规用卡的重要性,以及违规用卡、故意不归还贷款的严重后果,特别是恶意透支不仅是一种严重的违规行为,甚至还有可能构成信用卡诈骗罪,从而端正工作态度,自觉远离违规违章行为。

三是加强员工管理,建立长效机制在组织排查的同时,该行不断完善对员工信用卡及个人消费贷款的管理,建立长效管控机制。既要对有关信息要及时登记台账,做到随时掌握有关动态,前移防范关口,及时化解隐患。更要加大处罚力度,通过不断完善管理措施,加大对违规违章行为的处罚力度,保证全行资金的安全。

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