贷款 贷款攻略 贷款防骗 建行女职员为赌博诈骗838万被抓 月息高达3分
建行女职员为赌博诈骗838万被抓 月息高达3分

贷款诈骗

打牌赌博总是输钱,为了筹集赌资“回本”,50岁的永州银行女职员不惜铤而走险,以投资急需用钱为由,开出高额利息,四处向人借款;花400元办理假证,私自抵押丈夫外甥女的房产进行诈骗。两年间,疯狂敛财838.5万元。

近日,永州市冷水滩区人民法院开庭审理此案。因犯诈骗罪,周禾被判处有期徒刑十一年,并处罚金10万元。

以“高额利息”为由借款500余万

初中毕业后,周禾一直在中国建设银行永州某支行工作,她平日喜欢打牌。2012年的一天,打牌输钱后,周禾想借钱“扳本”。

她将主意打到了一名牌友的妻子张媛身上。她告诉张媛,自己手头上有一个大项目,急需用钱,可提供3分的月息。

“第一次就借到了20万还是40万元,我都不记得了。后来,我又陆续向她借了几笔钱。”张媛和丈夫商量后,便通过银行汇给了周某第一笔款项。尝到甜头的周禾,一发不可收拾。至2014年12月止,她向张媛累计借款150万元。

此后,周禾借钱更加频繁,并虚构了工程招标、投资项目、投资理财等一系列理由,声称急需用钱,可支付高额利息,向蒋某等15人借钱。

为了保持“信誉度”,周禾每月都会按时向张媛支付利息,月息可达2分至3分。能按时付息的消息传开后,不少人主动找周禾放款,“可能我在银行上班比较值得信任吧。”

2014年11月,被借款人周林询问周禾,银行哪款理财产品利息较高。周禾介绍相关信息后,周林主动表示愿将40万元存在她手上。

据统计,主动联系周禾推荐理财产品的共24人,均表示愿将钱借给她。周禾俨然成了一名“理财专家”,累计借款528.5万元。

曾办假证抵押外甥女房产

直至周禾东窗事发,周禾丈夫的外甥女雷妍都不知道,因为一次办证,自己无意留下的身份证复印件,会被周禾偷偷拿去伪造公证书,补办了自己的门面房产证,用于抵押借款。

原来,知道雷妍在冷水滩区湘发建材城有一处门面房,周禾便打起了歪主意。

过户房产必须有雷妍授权的公证书。在街头看到办假证的小广告,周禾灵机一动,花400元办了一个假公证证书,内容是雷妍委托自己全权处理其门面房产一事。

2014年1月27日,带着雷妍的身份证复印件,伪造的委托书和公证书等,登报挂失后,周禾在永州市房产局补办了雷妍的门面房产证。此后,还办理了门面抵押过户手续,将门面“抵押”给庄某,借款160万元。两人商定,每月除支付2分的利息外,另收 2分的手续费。

当年12月15日,周禾又如法炮制。以雷妍的名义,将门面作抵押,骗取秦甲借款150万元。

骗得巨款后,周禾除用于偿还受骗者中3人本金各10万元,还有部分人的部分利息外,其余款项全被她挥霍一空。

2015年4月8日,周禾主动到永州市公安局投案,留下一双尚未成年的儿女。对她在外“借钱”的事,家人一无所知。

“只想尽快把赌输的钱赢回来”

据周禾供述,她自2009年开始赌博,经常与别人打麻将、扯胡子、打“三公”。她骗来的钱基本上用于还款、支付月利息和赌博。

“在赌场输了,总想借钱来再赌博,把输的钱赢回来。”她说,由于受骗者借给她,或放在她这里理财的钱,都是长期存款。她并没有别的渠道赚钱,每次输钱后,她只能动用借款去赌博扳本,没有想到越赌越输。

如果受骗者们向其要钱,周禾只好继续编借口四处借钱,拆东墙补西墙,“我没想过这些钱全输了怎么办,只是想尽办法找钱把输了的钱赢回来。”

近日,永州市冷水滩区人民法院审结了这起诈骗案。法院经审理认为,被告人周禾以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒事实真相的方法骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。

考虑到周禾系初犯,案发后主动到公安机关投案,并如实供述自己的犯罪事实,系自首,依法可以从轻或者减轻处罚。

据此,依照我国《刑法》,法院判处周禾有期徒刑十一年,剥夺政治权利一年,并处罚金人民币十万元。(本文人物均为化名)

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