贷款 贷款攻略 贷款防骗 银监会出狠招治理电信诈骗:一人同行借记卡禁超4张
银监会出狠招治理电信诈骗:一人同行借记卡禁超4张

昨天,银监会网站发布通知,部署银行业打击治理电信网络新型违法犯罪。其中,银监会强调,同一商业银行同一客户开立借记卡原则上不超过四张,这一具体规定再次引发关注。

银监会部署打击诈骗

电信网络新型违法犯罪问题日益突出。银监会昨天发布消息称,为配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作,银监会近日印发通知,要求商业银行严格实名制管理,严格限制开卡数量,同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

通知要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。对已办理4张以上借记卡的客户,银行要主动与开卡客户联系核查。若发现非本人意愿办理的,应当中止服务。

通知还提出全面提升银行卡安全管理水平,银行应全面梳理完善业务流程,提升内控水平,切实加强银行卡安全管理,不断强化行业自律,严格落实社会责任。

银行已落实开卡新规

记者获悉,上述文件此前已经下发,银行方面也已通知储户。记者昨天从工行方面了解到,工行已经按照此前发布的通知调整相关业务了。如果碰到有客户在已经拥有四张借记卡的前提下,还要办新卡,工行会引导客户合理使用现有借记卡,不再开办新卡。

中行方面昨天也对记者表示,同一客户在该行最多只能开4张借记卡。

对于银监会的上述举措,有储户表示,“名下确实有5-6张借记卡,但是没有在同一银行开通4张借记卡,银监会的政策对个人影响不大。不过,这提醒我应该去查查个人征信,看是否存在被盗开卡的情况。”

中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,“银监会此举防止银行卡被不法分子盗用、冒开,成为非法活动使用工具,对于防止银行卡买卖、防止电信欺诈活动有一定的帮助。在电信欺诈案件中,存在不法分之将资金化整为零的情况,将大额资金转移到几张或者十几张银行卡中。”

>>背景

短信诈骗案件频发

近来电信网络诈骗案件又频频发生。市民沈女士昨天就接到了一条诈骗短信。根据沈女士提供的来自95555的短信显示,“尊敬的客户:您的手机银行将于次日失效,请登录我行手机网XXX,进行验证,逾期失效,敬请留意!【招商银行】”

沈女士表示,“从来没听说过手机银行还会失效。我从来没有办理招商银行卡,更别说开通网上银行。我觉得我和招商都无辜躺枪了。如果点击了短信内链接内容,真不知道会发生什么。”

记者致电招商银行核实上述情况。招行客服对记者表示,“这是一个诈骗网站,千万不要点击或者回复。目前我行已收到客户投诉,并向公安机关报警。”

客服表示,目前警方核实到的情况是,诈骗短信内容是伪基站群发的。

一位银行业内风控部门人士对记者表示,“不法份子惯用的手法就是通过伪基站发送欺诈短信。虽然伪基站发送的内容各不相同,但是背后的逻辑都是诱导客户填写个人银行卡关键信息,获取客户关键银行卡信息后,盗取客户钱财。客户收到的短信内容有链接的话,不要轻易点击,第一步是核实真伪。”

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