贷款 贷款攻略 贷款防骗 谨防网上“代办信用卡”诈骗陷阱
谨防网上“代办信用卡”诈骗陷阱

案件回放

2014年10月17日,受害人傅某在其QQ好友的空间内发现一办理信用卡的网页链接,注册时输入自己身份信息、手机信息后,10月22日收到一张伪造的“光大银行信用卡”。同年11月14日至12月25日间,傅某分别被手机号为185001631XX自称李东的人、手机号为1851091256X自称赵平的人、手机号为1860056411X的自称光大银行陈主管的人以收取代办费、验资费、激活费为由通过邮政储蓄所等银行用现金转账至账号“6210981000020293330”or“62122602000—— —38029233”(户名均为刘某建)的方式骗取12000元。

案件分析

作案手段:犯罪分子先在网上发布虚假信息声称可以不用审查收入证明,无需担保,快速代办高额度的信用卡,以诱骗网民。如浏览此信息的网民急需信用卡就会联系,犯罪分子就会通过QQ等聊天工具和网民聊天,让网民提供身份信息,以收取代办费、验资费、激活费为由,多次让网民向指定的银行卡汇款。

作案目标:想办理高额度信用卡的人群,急需消费贷款的人。

作案人员:多为团伙作案,分工明确,有一定的计算机技能,冒充金融机构工作人员,对办理信用卡业务较熟悉。 案件特点:此类案件借助互联网,利用受害人贪图便利、急于办卡的心理,虚构信用卡额度诱惑受害人上当。

民警支招

加强宣传防范工作,告知需要办理信用卡的用户要到各银行的营业厅详细了解办理信用卡的信息,并切记不可将涉及隐私的身份信息交给陌生人。网监部门要加强网上巡查,发现此类诈骗信息要及时封堵,并会同刑侦部门一起加大对网络诈骗的打击力度,从涉案银行卡账号、涉案电话,资金走向等线索中寻找突破口,深挖打击犯罪团伙。要与银行金融机构做好沟通,提醒其加强对客户的防范宣传,在银行ATM机操作界面上设置防范提醒,或在ATM机旁张贴警方提示。

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