贷款 贷款攻略 新型贷款 三季度平安人寿保费规模达1917.24亿元
三季度平安人寿保费规模达1917.24亿元
  【摘要】近期以来,很多保险公司都开始披露公司的三季度报,与此同时,很多保险公司的收入情况开始浮出水面。据了解,在寿险业中,平安人险稳居第一,其具体情况如下。

  个险新单保费排名第2至第10位的险企分别是泰康人寿、太平人寿、人保寿险、富德生命人寿、阳光人寿、合众人寿、华夏人寿、民生人寿和信诚人寿。

  截至10月28日,四家上市险企的三季报发布完毕。除中国人寿没有公布其各渠道保费数据外,新华保险、平安人寿和太保寿险都公布了其各渠道保费收入,数据显示,3家公司中新华保险的银保渠道保费收入占比最高,平安人寿最低。从银保渠道的保费占比来看,太保寿险同比大幅下降了24.1%,平安人寿的银保渠道保费尽管同比上涨了35.8%,但其占总保费的比例仅为6.4%。

  从全行业看,个险新单保费排名靠前的险企几乎囊括了所有大型寿险公司,而这些公司不少在经代渠道方面的收入为零,在银邮渠道方面,保费排名靠前的则既有大型险企也有中小寿险公司,资源之争尽显。

  推保障型产品还得靠个险
  平安人寿的三季报指出,前三季度实现规模保费1917.24亿元,同比增长15.4%。其中,个人寿险业务规模及价值实现较快增长,个人寿险业务实现规模保费1779.76亿元,同比增长14.3%;新业务规模保费423.25亿元,同比增长19.9%。银行保险业务实现规模保费123.03亿元,同比增长35.8%,其中10年期及以上期缴新业务规模保费同比大幅提升。电销业务前三季度实现规模保费67.35亿元,同比增长41.6%。
  以此计算,平安人寿的个险渠道保费占其规模保费的92.8%,银行保险渠道保费占比为6.4%,两渠道保费之和为99.2%。
  从太保寿险公布的三季报数据看,今年前三季度,该公司实现业务收入807.55亿元,同比增长5.1%,其中,新保业务收入283.74亿元,续期业务收入523.81亿元,营销渠道实现新保业务收入134.57亿元,同比增长27.7%。
  从各渠道来看,太保寿险今年前三季度营销渠道保费收入为545.40亿元,同比增长19.5%;银行渠道收入为198.91亿元,同比下降24.1%;包括电销和网销在内的直销渠道收入为63.42亿元,同比增长26.0%。
  以此计算,太保寿险的个险渠道保费占其规模保费的67.5%,银行保险渠道保费占比为24.6%,两渠道保费之和为92.1%。
  新华保险今年前三季度实现保险业务收入862.25亿元,其中,保险营销员渠道保险业务收入372.24亿元,银行保险渠道保险业务收入416.68亿元,服务经营渠道保险业务收入61.67亿元,团体保险业务实现保险业务收入11.66亿元。
  以此计算,新华保险的个险渠道保费占其规模保费的43.2%,银行保险渠道保费占比为48.3%,两渠道保费之和为91.5%。
  业内人士表示,大型险企在发展业务时,保障型保险产品是其不可忽视的市场,而销售这些产品需要具有专业素养的营销员,纯粹依靠银邮或网销渠道不容易促成销售,因此,不仅大型险企的个险渠道业务占比较大,也可以发现,主推保障型产品的险企的个险渠道业务占比也较大。

  建信人寿挤进银邮保费前十
  同业数据显示,从银邮渠道来看,华夏人寿的银邮保费占据了头把交椅,富德生命人寿、人保寿险、泰康人寿、太平人寿、前海人寿、建信人寿、平安人寿、阳光人寿以及合众人寿分别位列第二至第十位。其中,华夏人寿前三季的银邮渠道保费收入约513亿元,合众人寿的该数据约为113.3亿元。
  各寿险公司都有银邮业务,但从银行系险企来看,银邮保费挤进前十位仅有建信人寿一家,其前三季度银邮保费为126.6亿元。工银安盛人寿的银邮渠道保费约84亿元,排名第12位,农银人寿的银邮渠道保费约73.2亿元,排名第16位,交银康联的银邮渠道保费约22.3亿元,排名第24位,招商信诺的银邮渠道保费约19.3亿元,排名第26位。
  业内人士表示,在银保新政(《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》)的影响下,受限于银行合作险企数量,保险公司对银行资源的争夺更为激烈,不少险企的银保渠道保费大幅下滑,在这样的形势下,银行系险企更有优势,保费数据的排名变化或将在今后的数据中有进一步的体现。
  从全行业来看,各险企的渠道战略各有不同,尤其是在个险渠道和经代渠道,分化明显。
  同业交流数据显示,个险新单保费排名前10位的险企分别是平安人寿、泰康人寿、太平人寿、人保寿险、富德生命人寿、阳光人寿、合众人寿、华夏人寿、民生人寿和信诚人寿。排名第一的平安人寿前三季度个险新单保费约347.2亿元,排名第十的信诚人寿前三季度个险新单保费约6.6亿元。而瑞泰人寿、招商信诺、汇丰人寿、中融人寿、华汇人寿和弘康人寿6家险企前三季度则没有个险业务,该项数据为零。
  从经代渠道来看,新单保费排名前十的险企分别是华夏人寿、瑞泰人寿、泰康人寿、中英人寿、富德生命人寿、中意人寿、长城人寿、阳光人寿、海康人寿和弘康人寿。排名第一的华夏人寿前三季度经代渠道新单保费约2.3亿元,排名第十的弘康人寿前三季度经代渠道新单保费约0.27亿元。平安人寿、太平人寿、人保寿险、合众人寿等19家险企则没有开展经代业务。
  从各渠道情况来看,泰康人寿、富德生命人寿和阳光人寿三家险企在银邮渠道、个险渠道和经代渠道获得的保费都排在前十位,显示出其多渠道业务齐头开展的策略。

  慧择提示:综上可知,三季度个险新单保费排出座次,其中,泰康人寿位居第2,而且,建信人寿挤进银邮保费前十。此外,要想成就个险产业的发展,险企需要推出保障型产品。
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