贷款 贷款攻略 新型贷款 险企投资股基热情升温另类投资增逾四成
险企投资股基热情升温另类投资增逾四成

  【摘要】随着保险行业的不断发展,保险公司开始加大投资力度,扩展业务范围。据报道,保险公司投资股票基金热情升温,1-9月险资投资股票基金运用余额为8774.99亿元。那么这其中主要有哪些原因呢?

  时隔4个月,险资股票和基金投资占比终于超越10%。近日,保监会网站公开了我国保险业前三季度的成绩单,数据显示1-9月险企在股票和基金方面的资金运用余额为8774.99亿元,投资占比达10.01%,而上一次冲破10%这一关口,还是今年4月份时候的事。

  投资股票基金热情升温
  对比历史数据,9月单月加码股票基金的金额为327亿元。而据媒体人了解,8月份险企曾一度从二级市场上抽离资金。
  事实上,今年4月份以来,股票基金投资占比一直难以突破10%这一关口。具体而言,今年1月、前2月、前3月、前4月的占比分别是10.3%、10.63%、10.29%、10.08%。时间进入5月,投资占比跌落10%,并一度在6月跌入年内低点9.36%。不过,根据保监会公布的最新数据,今年前三季度股票和证券投资基金8774.99亿元,占比10.01%,这是继今年4月之后,再度突破10%。
  媒体人注意到,从近16个月来的行业数据来看,险资投资股票基金的规模剑指9000亿元大关。媒体人统计,去年6月起,险资在股票和证券投资基金的投资规模一直在7000亿元至8000亿元的区间波动。今年2月,这一数值终于“破8”。然而,在接下来的3月份达到8459.64亿元的高点后,扭头回落并延续了3个月的下行态势。进入第三季度,投资规模在重回8400亿元舞台的同时,已在9月底达8774.99亿元,年内突破9000亿元料不成问题。
  有观点认为,雄厚的险资对激活二级市场至关重要,“由于监管层的推动作用,险资未来将继续挖掘股市的投资机会。”

  另类投资较年初增逾四成
  与股票基金投资一样,另类投资的体量也呈明显扩张的态势。与今年初12992.19亿元相比,今年前9月的另类投资规模增加了5285.29亿元至18277.48亿元,增幅为40.68%,投资占比也增加了3.95个百分点至20.85%。
  具体层面上,今年以来,国内已有接近30个地方提及吸引保险资金投资基础设施建设项目,而一些省市区已经开始通过债权投资计划吸引险资“扎堆”。保险资管人士认为,债权计划等另类投资的配置比例呈现明显上升趋势,“因为能够较好地与实体经济对接,并且投资收益率较为稳定,这方面投资项目已经成为保险资金的关注重点”。
  此外,大手笔的股权投资也成为险资投资不可忽视的一部分。四上市险企认购中国石化(5.02, -0.03, -0.59%)销售公司股权,相关险企获得阿里巴巴[微博]股份配额,如此等等。业内人士分析,险资更偏向长期配置的属性成为股权资本青睐的重要原因之一。

  相关链接:监管层提示六大投资风险
  正所谓“放开前端,管住后端”,在险企投资渠道不断放开的同时,监管层对险资运用的风险管理力度也有意加强。近日保监会下发《保险资产风险五级分类指引》,它是监管层首次针对保险投资资产进行风险分类管理。
  保监会副主席陈文辉曾公开表示,“在推进保险资金运用市场化改革的同时,势必面对更多更复杂的投资风险。”在险资运用方面,陈文辉还具体指出六大风险问题:保险资金不动产投资的顺周期风险值得关注;部分金融产品信用风险加大;保险负债业务呈现短期化和高收益倾向,带来较大的资产错配和流动性风险;道德风险、不正当关联交易、利益输送等风险隐患增多;投资冲动和能力不足的矛盾依然存在;资金运用风险管理薄弱的问题较为突出等。

  慧择提示:综上所述可知,近16个月来,险资投资股票基金的规模剑指9000亿元大关。对此,专业人士认为,雄厚的险资对激活二级市场至关重要。此外,另类投资的体量也呈明显扩张的态势,今年前9月的另类投资规模增加至18277.48亿元,增幅为40.68%。

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