贷款 贷款攻略 新型贷款 保险业资金配置加码非标资产
保险业资金配置加码非标资产
  【摘要】今年以来,保险业发展状况十分良好,业绩增幅较大。据调查显示,今年前三季度保险业保费同比增18.62%,其中,新华保险净利大增六成。

  投资收益助推险企业绩增长
  三季度,股指大涨,对于配置权重股的保险公司而言无疑是利好。数据显示,今年前三季度,太保实现净利润89.6亿元,同比增长10.9%,基本每股收益0.99元/股,略逊于此前券商预期;而新华保险实现净利润63.25亿元,同比大增60.1%,基本每股收益2.03元/股。
  平安证券分析师缴文超在此前的研报中指出,虽然三季度保险公司释放业绩的动力不是很强烈,但股市和债市的变化将会在保险公司的净资产、金融资产公允价值中得以体现。
  太保第三季度实现公允价值变动收益5.06亿元,而前三季度这一数值为6.72亿元。今年前三季度,太保实现投资收益285.38亿元,同比增长20.55%,提升期内盈利明显。
  截至三季度末,新华保险年化总投资收益率为5.6%,其加权平均净资产收益率为14.68%,扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为14.71%。今年前三季度,新华保险实现投资收益235.32亿元,同比增长27.51%。新华保险将期内业绩大幅增长归因为投资收益增长。
  值得关注的是,今年上半年,太保大幅计提减值准备,累计提取37亿元,同比增长494%。国泰君安此前预计,下半年减值压力缩小,会计调整持续向好。三季报显示,太保第三季度计提资产减值准备仅1.35亿元。
  从保费收入来看,今年前三季度保险业仍延续疲软增长态势。保监会数据报告显示,今年前三季度,保险业实现原保险保费收15934.17亿元,同比增长18.62%。其中,产险公司原保险保费收入5621.47亿元,同比增长16.22%;寿险公司原保险保费收入10312.60亿元,同比增长19.97%。

  险资配置加码非标资产
  寿险公司退保和赔付增长仍值得关注。前三季度,太保退保金为234.02亿元,同比增长57.11%;赔付支出为489.68亿元,同比增长17.79%。新华保险退保金为279.62亿元,同比增长32.2%;赔付支出为122.22亿元,比上年同期增长77.0%。
  保监会数据显示,今年前三季度,资金运用余额87676.57亿元,较年初增长14.05%。由于三季度股市表现强势,保险资金投资股票的占比从今年前5月首次跌破10%后,再度回到10.01%,较上月末提升0.17个百分点。
  值得关注的是,部分保险公司资产组合在股票投资方面的配比依然谨慎。在太保的资产组合中,也呈现出行业普遍的险资流出“权益”流入“非标”资产的特征。截至今年三季末,中国太保的权益配置比例为10.7%,较去年末下降0.6个百分点。
  同时,该公司在债权投资计划和理财产品的占比则大幅上升。其中,债权投资计划金额为469.03亿元,占比较上年末增加0.9个百分点至6.1%;理财产品金额为101.89亿元,占比较上年末增加1.1个百分点至1.3%。债权投资计划、理财产品投资增加也使归入贷款及应收款的投资由去年末的413.2亿元增加至605.49亿元,同比增长了46.5%。

  慧择提示:今年前三季度,保险业实现原保险保费收15934.17亿元,同比增长18.62%。其中,太保实现净利润89.6亿元,同比增长10.9%,新华保险实现净利润63.25亿元,同比大增60.1%。
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