贷款 贷款攻略 新型贷款 保险资金忙于“出海”投资风险不容忽视
保险资金忙于“出海”投资风险不容忽视
  【摘要】近年来,我国越来越多的保险公司开始投资海外市场,提高整体收益。现如今,保险资金“出海”热情高涨,受到业界的广泛关注。

  保险资金忙于“出海”
  除了最新宣布的收购FIDEA保险公司,安邦集团近期密集发布两次重大海外收购。10月6日,安邦集团宣布以19.5亿美元,折合人民币120亿元的天价购进华尔道夫酒店,美国媒体评论称,此笔收购价格是美国酒店业史上最高成交纪录。不到两周时间,两笔如此“土豪”的投资引业界一片哗然。
  安邦集团表示,通过客户资源共享,安邦保险集团未来将同步为安邦保险集团的客户在中国和欧洲提供更好的服务,包括人寿保险、养老险、健康保险、财产保险及资产管理业务;同时将继续在全球范围内寻找合适的保险企业,通过收购合作,搭建全球保险服务网络,以实现全球客户服务的战略协同效应。
  实际上,此前中国平安曾以约2.6亿英镑(约24亿人民币)的价格买进伦敦金融城标志建筑劳合社大楼;今年6月,中国人寿又与两家海外金融机构以7.95亿英镑联手购下伦敦知名的10 UpperBank Street大楼。国内一家大型险企海外投资部门负责人表示,海外投资对险企来说非常重要。从中长期来看,投资海外市场有利于充分利用全球市场的投资机会,分散整体组合的风险,达到在风险不变的基础上提高整体收益的目的。
  在项目标的选择方面,险企海外投资既有投资与保险业务紧密相关的项目,也有跨界投资,包括公开市场和非公开市场在内的股票、债券、基建、房地产等多个资产类别。项目厘选标准一般基于中长期价值投资理念,投向于估值合理、风险分散、能够带来长期稳定回报的资产。“基于目前市场情况,境外非公开市场的房地产、基建等实物资产能够提供稳定现金流收益,又具有一定升值空间,是目前海外投资较好的切入点,同时可以起到分散国内投资组合风险的作用。”该负责人称。
  对外经贸大学国际直接投资研究中心主任卢进勇表示,目前国内保险企业海外投资项目主要集中于三个领域:一是投资于核心城市的商业不动产与办公不动产,如此前平安保险、中国人寿的海外投资;二是购进一些海外公司股份,如安邦保险收购比利时保险市场知名品牌FIDEA的100%的股份;三是购进一些技术专利。

  海外投资挑战重重
  险企“走出去”也得到了相关政策支持。根据《保险资金海外投资管理暂行办法》规定,保险资金应当投资全球发展成熟的资本市场,配置主要国家或者地区货币;且投资总额不得超过委托人上年末总资产的15%。业内人士分析,2008年金融危机之后,欧美经济在复苏过程中释放出良好的投资机会,许多海外资产正处于较低估值水平,加上国内经济缓行带来的资产保值压力,海外投资成为不错的选择。
  事实上,保险公司“走出去”已逐渐成为行业发展趋势,通过投资海外优质不动产,险企积极寻求长期稳定的投资收益,同时也为实现全球资源配置、竞逐国际市场打下基础。投资海外也是保险企业展现自身实力,创造声誉的重要契机。随着经验积累、投资范围扩大、品种和渠道增多,险企海外投资行为会越来越多。
  对于保险企业海外投资所面临的挑战,卢进勇认为主要来自三方面,一是文化上的差异,这是所有国内企业海外投资所共同面对的问题;还有法律及经营管理上的差异,特别是海外的工会是彻底代表劳方的,国内的企业稍有不慎,就会受到当地工会的抗议,造成负面影响。受访人士指出,保险企业要想在海外投资中获得盈利,首先前期必须做好全方位的调查,对公司本身的实力与风控能力做出评估;中期必须清晰自身投资的期待与方向;后期则要稳妥地安排投资企业的管理,这样才能最大限度地降低保险企业海外投资的风险。

  慧择提示:通过以上描述,我们可以得知,保险公司海外投资热情正在持续升温,越来越多的保险资金进入海外市场。但是,海外投资挑战重重,保险公司需警惕相关风险。
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