贷款 贷款攻略 新型贷款 险企自曝关联交易不动产债权投资活跃
险企自曝关联交易不动产债权投资活跃
  【摘要】为了更好地促进自身的发展,险企的关联交易渐渐发展起来。为了降低各类风险,近期在保监会的要求下,险企关联交易链条浮出水面。

  险企自曝关联交易
  险企通过关联企业进行投资,一方面整合了内部投资资源,另一方面也自留了投资风险。为此,保监会于今年5月发布《保险公司资金运用信息披露准则第1号:关联交易》,要求险企对关联交易的关键指标进行披露,包括关联存款、股权投资、不动产投资等,披露的内容有金额、项目以及关联方。而中保协官网成为险企关联交易的信披窗口。
  而后,9月16日中保协保险资金运用信息披露系统正式上线运行,次日国寿财险就发布了其与广发银行的关联存款公告,拉开了险企集中披露关联交易的序幕。从目前来看,在超过150家包括集团、再保、财险、寿险以及资产等企业中,披露关联交易的不足1/3。不过,关联交易涉及的金额却令人咋舌。
  媒体人最新统计发现,截至昨日,险企发布的公告显示,涉及关联交易金额达到2240亿元,关联领域包括协议存款、股权投资、债权计划投资、银行理财产品、资产管理产品、集合信托计划以及集团为旗下子公司直接增资等。
  从单个公司来看,国寿集团及旗下子公司国寿财险关联交易公告6项,而国寿股份并没有公布此类信息;中国平安合计6项;中国人保合计20项;泰康人寿合计13项;而中国太保则有97项,其中太保寿险关联交易项目达到85项,关联交易最为频繁。
  除了集团内部进行关联交易外,险企还借助股东的外围关系发生交易,如珠江人寿就通过关联投资,与股东所控制的法人机构做起了生意,于2014年6月与北京珠江房地产开发有限公司等公司共同开发“中关村国际商城项目”,投入10亿元增资后持有中关村发展24.07%的股权。而交易对手均为珠江人寿股东所控制企业。

  不动产债权投资活跃
  从目前公布的关联交易项目来看,除了协议存款外,险企投资债权计划的金额占有绝对优势。媒体人统计发现,在240个关联交易项目中,险企投资基础设施等不动产债权计划占近50项,金额高达260亿元。
  据了解,基础设施多为长期项目,这正好与险资注重长期稳定投资相匹配,因此这些基础设施债权计划等受到了越来越多险企的偏爱。
  在众多险企中,人保集团对不动产债权计划投资表现得更为偏爱。统计数据显示,人保集团旗下人保财险和人保寿险合计发生16项关联交易,全部为不动产债权计划,其中人保财险2项,涉及金额9.19亿元;人保寿险从2011年到2014年共发生14项关联交易,涉及金额123.5亿元,关联的企业为兄弟公司人保资产、人保资本以及人保控股。例如人保寿险曾于2011年9月认购人保资产发起设立的“北京市不动产(人保)债权投资计划”,认购金额为20亿元,期限为七年。
  在此类投资项目中,发生交易的对手多为集团内部的资产公司,而人保财险和人保寿险更是借助中国人保强大的集团资源,通过人保资产、人保资本、人保控股等进行不动产投资。
  除此之外,借道股权投资,推动保险资金进行不动产领域也成为险企的一种新渠道。如中小险企珠江人寿目前还没有属于自己的资产公司,而其多通过投资关联企业的股权而曲线进入不动产领域,如珠江人寿与股东控制的广东华厦能源等公司签下协议书,以认缴深圳珠江铁路新增注册资本的方式用3.4亿元投资“准朔铁路项目”。

  慧择提示:综上所述,我们可以知道,保监会要求险企对关联交易的关键指标进行披露,这一举措能很好地避免因关联交易导致险企的投资风险。根据公布的内容显示,除了协议存款外,险企投资债权计划的金额占有绝对优势。
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