贷款 贷款攻略 新型贷款 “新国十条”多重利好保险公司应加强境外投资
“新国十条”多重利好保险公司应加强境外投资
  【摘要】保险“新国十条”的下发为保险行业发展描绘了新的发展“蓝图”,更鼓励保险资金进行创新投资。在未来发展中,保险公司应加强境外投资,抓住发展机遇,下面是详细情况。

  日前,《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(国发〔2014〕29号)。早在2006年6月国务院就发布了《国务院关于保险业改革发展的若干意见》,时隔8年再次发布保险业“国十条”,业内称之为保险“新国十条”,引起了社会的广泛关注。新“国十条”拓宽了保险业的投资渠道,这不仅有助于险资获取优于传统资产类别的投资收益,也能够缓解保险公司资产负债久期错配的问题。随着保险投资新政的落地,未来保险资金在资产配置上将会有更大的自由度,另类投资越来越受保险业重视。新“国十条”是保险行业的最大政策红利,给保险业的改革发展带来前所未有的新机遇,中国保险业必将发生一场“蝶变”。

  保险业资金具有长期、稳定的独特优势,这一特性有利于保险资金发挥长期投资的优势。而私募股权基金的期限较长,一般为5-8年,险资在设立并参与私募基金项目时,对其优化资产配置,强化资产负债匹配管理都将起到不小的作用。与2006年版保险“国十条”中提到的“鼓励保险资金直接或间接投资资本市场、逐步提高投资比例”相比,新“国十条”为险资在资本市场和货币市场中的发展提供了更大的发展空间,为完善金融体系做出了重要贡献。

  险资参与私募股权基金投资已有一段时间。2011年8月,中国人寿成为国内首家获得股权投资牌照的险资企业。此后,中国平安(601318,股吧)、中国太保、中国太平、泰康人寿、新华保险、生命人寿等多家险资企业相继获批,但目前国内还没有险资直接设立私募基金的情况。随着国家监管政策的放开,险资进入私募基金的规模尚有相当大的提升空间。根据保监会公布,2013年中国保险业保费收入达1.72万亿元,GDP为56.88万亿元,2013年末中国大陆总人口为13.61亿人。由此计算出保险密度为1265.67元,保险深度为3.0%。而2009年这两项指标的世界平均水平已分别达595.10美元和7.0%。这表明,未来若干年中国保险业仍有着很大的增长空间,国内保险公司的资产规模扩张也有望维持较长一段时间,资金的有限运用也是未来几年保险公司面临的重要课题。

  2014年上半年,保险业保费收入延续了去年以来的回暖态势。保监会数据显示,截至2014年6月末,保险资金运用余额85906.64亿元,较年初增长11.8%。其中,银行存款25618.46亿元,占比29.8%;债券35635.76亿元,占比41.5%;股票和证券投资基金8048.55亿元,占比9.4%;其他投资16603.87亿元,占比19.3%。尽管保险资金运用余额快速增长,但股票和证券投资基金投资占比却有回落态势,而另类投资的布局态势则不断加快。上半年证券、基金等权益类投资受到“冷落”,权益类投资占比从1月份的10.3%,升至2月份的高点10.6%,但从5月份开始出现回落,6月已降至9.4%,创下去年4月份以来的15个月新低。与此同时,另类投资的布局态势则不断加快,另类投资今年以来各月均出现两位数增长,截至7月末,“其他投资”项下17270.83亿元,占比20.3%,呈现快速发展态势。

  《意见》提出,着力发挥出口信用保险促进外贸稳定增长和转型升级的作用。加大出口信用保险对自主品牌、自主知识产权、战略性新兴产业的支持力度,重点支持高科技、高附加值的机电产品和大型成套设备,简化审批程序。加快发展境外投资保险,以能源矿产、基础设施、高新技术和先进制造业、农业、林业等为重点支持领域,创新保险品种,扩大承保范围。稳步放开短期出口信用保险市场,进一步增加市场经营主体。积极发展航运保险。拓展保险资金境外投资范围。

  在全球资本不断融合的环境下,保险业不仅要做大国内的市场,也要积极参与到境外市场中去,不断拓展险资境外投资范围,要更好地实现“引进来”和“走出去”的结合。近几年,保险资金在境外的投资跃跃欲试,2013年7月中国平安保险集团以2.6亿英镑从德国商业银行旗下不动产管理公司Commerz Real手中购入伦敦金融城的标志性建筑劳埃德大厦,成为保险业境外投资的标志性事件。今年6月,中国人寿和主权财富基金卡塔尔控股联合从金丝雀码头集团(Canary Wharf Group plc)的母公司歌鸟地产(Songbird Estate)手中购得伦敦金丝雀码头10 Upper Bank Street 大楼,交易金额达到7.95亿英镑,中国人寿持有该楼70%的股份。此外,据多家媒体报道,中国人寿将以2.5亿美元的价格收购私募股权投资机构美国德克萨斯太平洋集团(Texas Pacific Group Capital)的部分股权。随着《意见》的出台,未来会有越来越多的保险公司涉足境外投资领域。

  慧择提示:通过以上描述,我们可以得知,保险“新国十条”是保险行业的最大政策红利,拓宽了保险投资渠道。在这样的背景下,保险公司应该加快发展境外投资保险,扩展境外投资范围。
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