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泰康人寿加入阿里打新产品阵营

  【摘要】泰康人寿是是经中国人民银行批准成立的全国性、股份制人寿保险公司,公司总部设在北京。据报道,近期,泰康人寿加入阿里打新产品阵营。那么这对泰康人寿来说有什么影响呢?

  走,上美国打新股去!最近的阿里巴巴赴美IPO,不仅吸引了全球财经媒体圈、投行圈的众多目光,不少为国内的高净值人士定制的打新产品也开始陆续面世,毕竟专门为某只新股设立理财产品在国内资本市场很少见。

  媒体人根据公开资料统计,目前不少国内的基金公司专户、基金子公司资管计划、保险资产管理公司,都在准备参与阿里巴巴打新的产品,购买门槛在100万元以上。

  上海一家第三方理财高管分析,受捧的阿里巴巴IPO,无论高净值的个人投资者,还是投资机构,都不会错过参与的机会。但一定要明白,这类产品属浮动收益型,既可能赚钱,也可能亏本。

  保险产品打新仓位上限40%
  9月5日,媒体人获得一份名为“泰康资产全球新股及流动性机会资产管理产品”的说明书显示,这个系列包括1号、2号、3号、4号产品。该系列产品属于混合型,采用封闭式运作,期限为1年。管理人是泰康资产管理公司。
  泰康资产成立于2006年,前身是泰康人寿资产管理中心。截至2013年末受托资产管理总规模超过6000亿元,其中除管理母公司泰康人寿委托资产外,管理的第三方资产总规模突破1800亿元。
  该产品预计募集规模为3.1亿元,投资者要求是境内的保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司等具有风险识别和承受能力的合格投资者。单个投资者首次认购的最低金额为101万元。
  产品的投资方向是境外主要交易所首次公开募集的股票、定向增发和境内银行存款等,在有效控制投资风险的前提下,进行积极主动的投资组合管理。
  具体来说,首先是投资形成的境外股票资产不超过产品资产的40%。按产品说明书测算,如果新股下跌幅度不超过20%,理论上产品就能控制净值下行风险。假设新股出现30%以上的涨幅(预期),模拟测算产品年化收益率理论上有望达到8%-17%。
  其次剩余部分投资于境内的各类存款、货币市场基金、保险资产管理产品等。具体的新股策略是,管理人在股票限售期结束后5个交易日内完成股票抛售,之后资金转回境内做流动性管理,不再参与二级市场操作。上述第三方理财高管分析,境内投资部分如果配置大额协议存款、非标资产等品种,这部分的收益率预计能达到6%-7%左右。
  这款产品的业绩基准,即产品单位净值增长率为6%/年。从风险特征来看,属于中低风险品种,按照说明书的测算,它的预期风险与预期收益高于货币市场工具和固定收益型产品,但低于股票型产品。管理费、托管费和认购费合计为1.647%,超过业绩基准以上部分,管理人提取20%的业绩提成。
  从产品的介绍材料看,参与阿里巴巴新股IPO是这款产品的打新策略方向,产品预计其IPO估值约为30-40倍PE,低于同行美股上市公司亚马逊。材料还提到,阿里巴巴的自我估值为1300亿美元,而市场估值可达到2200亿美元。

  慧择提示:综上所述可知,最近的阿里巴巴赴美IPO受到了社会各界的广泛关注,所以很多打新产品也开始陆续面世。对此专业人士表示,这类产品属浮动收益型,既可能赚钱,也可能亏本,消费者要理性投资。此外,泰康人寿也加入了阿里打新产品阵营。

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