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四大上市险企优化投资配置

  【摘要】近期,人们对四家保险公司披露的半年报非常关注。据半年报显示,四大上市险企都增加了另类投资配置。那么四大险企的另类投资配置对保险公司有什么影响呢?下面小编为您讲述具体情况。

  刚刚披露的4家上市保险公司半年报显示,4家险企呈现出高配固定收益类资产、降低权益类资产配置、增加另类投资比例的共性。业内人士认为,考虑到股市、债市的表现,保险公司加大另类投资配置比例,其已成为保险资金的炙手标的,下半年有望再现明显增长,持续为上市公司业绩贡献可观收益。

  优化投资配置
  在投资收益方面,四大上市公司交出各自的半年答卷:中国人寿投资资产19732.08亿元,比上年度期末增6.7%,综合投资收益率约为6.19%,净投资收益率为4.75%。新华保险投资资产5947.62亿元,比上年度期末增8.2%,总投资收益137.75亿元,比上年度期末增29.8%,年化总投资收益率5.1%。中国平安保险资金投资资产规模达13566.3亿元,上半年实现年化净投资收益率5.0%,同比微幅上升0.2个百分点,净投资收益达318.9亿元,较去年同期增长近60亿元。中国太保净投资收益175.24亿元,年化净投资收益率4.9%。
  中国人寿管理层在业绩说明会上明确未来不再提“三分天下有其一”,半年报给出各项投资的变动详情:主要品种中,债券配置比例由2013年底的47.25%升至48.06%,定期存款配置比例由2013年底的35.93%降至34.77%,股票、基金配置比例由2013年底的7.50%降低至5.26%。
  新华保险则坚持以资产负债匹配管理为基础,兼顾管理资金的安全性、流动性、收益性,在良好的资产配置和有效的风险控制的前提下,寻求最大的投资组合收益。
  以保险为主业的中国平安,在上半年资本市场结构调整以及经济同比增速下滑,市场上半年跌幅较大的情况下,拓宽保险资金运用渠道,防范市场风险,调整资产配置结构,抓住利率高点机会,稳步推进高息固定收益投资,把握权益市场的结构性机会,提升公司投资收益。
  中国太保则在相同的宏观环境下,采取类似的投资操作路径:主动降低权益配置比例,从去年末的11.3%降至今年6月末的10.9%;在市场利率相对高点,配置质量较高的债券资产和存款资产,小幅抬升债权投资计划和固定收益类理财产品的投资比重;控制信用风险,对债券持仓进行了调整和优化。

  慧择提示:综上所述可知,四家险企呈现出高配固定收益类资产、降低权益类资产配置、增加另类投资比例的共性。其中,中国人寿投资资产比上年度期末增6.7%,新华保险投资资产比上年度期末增8.2%,中国平安保险资金投资资产同比微幅上升0.2个百分点,中国太保年化净投资收益率4.9%。

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