贷款 贷款攻略 新型贷款 第三方支付洗钱风险需重视具体三方面解决
第三方支付洗钱风险需重视具体三方面解决

  【摘要】近年来互联网不断发展,第三方支付也进入人们的视线里。第三方支付给人们带来许多便利,但是其中的风险也是非常大的,最重要的就是洗钱风险。那么对于第三方支付中的洗钱风险,具体应该如何去做呢?

  一是强化用户身份认证机制,保证敏感信息安全,完善风险防控系统建设。针对快捷支付中用户名加密码的身份认证方式,建议采用双认证机制增加认证强度,支付时要求同时输入验证码和银行密码,这样,即使在银行卡号和身份信息被不法分子掌握后,开通了快捷支付也难以划走账户上的钱。

  二是把线上支付纳入央行[微博]支付系统。央行应该以自然人为单位发起推广“超级网银账户”(虚拟账户),可以集成不同银行的账户,其功能定位类似支付宝账户,拓展银联网上跨行平台,增强线上支付竞争力,优化客户用户体验,将线上支付有效纳入央行支付系统中。

  三是加强支付风险监控。加强监管,严禁异地使用移动POS,防止不法分子利用移动POS进行套现、洗钱等犯罪活动。对用户网上交易活动进行监督和控制,对资金流实施及时且恰当的跟踪监督和控制,防止虚假交易和洗钱诈骗等违法金融行为,保证资金安全交易。

  慧择提示:根据上面描述可知,互联网金融极大地激发了人民群众的理财意识。但是其中蕴含的洗钱风险不可小觑,主要表现在:一是支付环节身份认证存在风险,二是支付环节难以监控,三是第三方支付机构抢夺市场易诱发信用卡套现等洗钱风险。

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