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多家保险公司寻求海外房地产投资机会
  【摘要】自中国平安发起首例保险资金投资海外不动产后,各保险公司都纷纷寻找海外房地产投资的机会,而近日,中国人寿传出消息,洽购伦敦地标。

  国寿保险公司试水海外房地产投资
  中国保监会资金运用部主任曾于瑾曾对媒体表示:“现在全行业海外投资比例不到1%,实际情况与政策放开的空间有较大的差距。”事实上,国内房地产已进入新的发展阶段,保险企业海外投资不动产开始拓宽融资渠道,降低资金成本,这是提升企业运营灵活性的方法之一。
  据了解,首例保险资金投资海外不动产由中国平安发起。当时,其以成交价2.6亿英镑的价格买下劳合社大楼,这发生在保险投资新政放宽海外投资渠道之后。从中国平安开始,保险企业正在海外掀起大规模购地潮。一向以稳健为主旋律的国寿又是否愿意冒险。回顾国寿去年的投资风格,除努力提高固定收益类配置效率外,国寿尝试通过未上市股权投资、商业不动产项目、信托、理财等另类投资渠道增加收益率。而国寿投资收益部分(总投资收益率为4.86%)的大幅提升使得2013年公司净利润同比大增123.9%,。
  有业内人士说:“其实险企都有计划投资海外房地产但迟迟未能落实的原因是他们缺乏海外房地产投资的经验和熟悉当地市场的资产管理团队。”“房地产投资对资金要求高,但门槛进入低,一旦有风险险企不易警觉,但多数险企认为海外投资使自己更加多元化,并不会将风险放在一个篮子里。”上述业内人士补充道。
  在今年年初,国寿管理层曾对媒体表示“在严格遵守相关政策规定的前提下,2014年中国人寿计划开展境外投资,先期投资额度不大可能是几亿美元。目前正在招聘、遴选投资机构进行委托投资,争取上半年能定下合作方。”同时国寿方面表示,“投资范围将会扩大,欧美市场和其他新兴市场都是国寿下一步海外投资重点考虑的地方,不会局限在香港。”由此看来,若本次在伦敦的投资顺利完成,那么也正符合国寿今年的境外投资战略。
  监管政策放开后除境外投资,另类投资也有快速增长,其中中国人寿的另类资产占比不断提升。杨明生曾公开表示,“国寿的另类投资有三大侧重。第一,重点是未上市股权投资,已经做了若干项目;第二,在政府平台融资方面,选择重大的、期限长的、能够市场化运作的项目,不要求高回报,要求中等、稳定回报;第三,在投资业务上积极稳妥地推进混合所有制。”
  截至2013年末,国寿投资资产达人民币18487.44亿元,较2012年底增长3.2%;主要品种中定期存款配置比例由2012年底的35.80%升至35.93%。债券配置比例由2012年底的46.24%升至47.25%,股票、基金配置比例由2012年底的9.01%降低至7.50%。由此看来,尽管另类投资的放开,但国寿依旧谨慎。面对海外房地产投资,虽然目前试水的只有中国平安,但多位业内人士纷纷表示:“保险资金将加大对海外资产配置的趋势是显而易见的。”

  20余家保险公司找海外房地产投资机会
  按照《保险资金海外投资管理暂行办法》规定,允许保险公司运用总资产15%的资金投资海外。保险资金境外投资不动产划定领域是发达市场主要城市的核心地段,且具有稳定收益的成熟商业不动产和办公不动产。有消息称,目前有超过20家中国大陆和台湾地区的大型保险公司正考虑进军欧洲房地产,部分公司已在寻找房地产资源。此外,多数险企瞄上了纽约、多伦多等国际大都市核心地段的写字楼资源。
  据可靠消息称:“目前合众人寿、阳光保险、国寿等险企都在寻求海外房地产投资机会。由于国外投资政策的放宽,国内一些有资本实力的保险企业纷纷研究港股以外的海外投资机会,不排除近两年参与一些海外固定收益类投资项目,布局海外房地产。”仲量联行发布的报告显示:2013年中国海外商业房地产投资总额达76亿美元,同比增长124%。而2012年和2011年的数字分别为33亿美元和29亿美元。2013年,英国和美国房地产市场吸引中国资本最多,其中英国由2012年13亿美元上升至23亿美元,而美国由2012年2.64亿美元飙升至31亿美元。在亚太地区,中国对外商业房地产投资主要集中在澳大利亚和新加坡两个市场,分别吸引7亿美元和10亿美元资金。
  仲量联行方面认为,在过去的2年里,保险集团、开发商以及超高净值人群(UHNW)均在全球范围内不断寻求房地产投资机会,以将其资产组合多样化。这是一个长期的结构性转变的标志,中国资本将成为全球房地产市场一个长期且不断增长的重要因素。2013年,在商业房地产细分市场中,办公楼市场继续成为中国海外商业房地产投资者的首选资产类别,占其总交易额的85%。2014年一季度,中国机构投资者的对海外商业地产投资仍然超过10亿美元。办公楼仍然是中国机构投资者海外商业地产投资首选的资产类别。仲量联行国际资本集团中国区总监夏飏飏指出:“预计在今年的后三个季度里,资金充足的中国机构投资者对海外房地产市场的投资兴趣及其活动将继续增长。2014全年中国机构投资者的海外商业房地产投资总额可能突破100亿美元大关。”参与中国企业在海外投资业内人士说:“现在正在洽谈的险企的确很多,但国寿、合众等保险公司较为活跃,最终国寿的谈判结果还未知,但据外媒报道,金丝雀码头持有人CanaryW harf集团(CWG)有信心促成这笔交易在短期完成。”

  慧择提示:综上所述,从中国平安开始,各保险公司正在海外掀起大规模购地潮,中国人寿也计划开展海外房地产投资,业内人士表示,保险资金对海外资产配置的投资趋势将加大。
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