贷款 贷款攻略 新型贷款 证监会的行业排查只是刚开始
证监会的行业排查只是刚开始

  【摘要】随着老鼠仓事件日益升温,监管层整顿“老鼠仓”事件从基金业向保险业蔓延。由于反腐的力度持续加大,还会有险资‘老鼠仓’事件被查出来,证监会的行业排查只是刚刚开始。

  险资“老鼠仓”接连曝光凸显保险公司内部治理的空白区。上海一家寿险公司高管坦承,很多保险公司擅长在传统保险领域控制风险,例如业务风险、承保风险、道德风险等,但是在投资领域仍缺乏完善的风控机制,保险公司需要重新订立规章制度。

  排查只是开始
  5月9日,证监会通报平安资管原投资经理张治民“老鼠仓”案,张治民案涉及交易金额达4.87亿元,获利1500余万元。5月14日,北京公安局官方微博披露,原国寿养老保险公司权益投资部门总经理曾宏利用职务便利,伙同妻子刘某开设股票账户,操控该账户先于、同步于、稍晚于其负责管理的年金账户买入或卖出取票,涉案金额达2.97亿元。
  保险业“老鼠仓”第一例是平安资产管理公司原投资经理夏侯文浩,2013年年初,证监会通报夏侯文浩涉嫌利用未公开信息交易股票案,夏侯氏利用1.46亿元资金,获利919万元。
  “‘老鼠仓’的事情不止平安、国寿养老两家,其他公司也有。”北京某保险资管人士告诉《中国经营报(博客,微博)》媒体,“为什么曝出来的只有平安、国寿养老两家,并非专门针对哪家公司,这些‘老鼠仓’是通过证监会的大数据平台排查出来的。其他的‘老鼠仓’体量小,没有达到大数据设置的门槛,因此没有被排查出来。”
  业内人士介绍,在大数据网络下,异常交易账户很容易被发现,例如账户与公募基金账户交易股票的信息雷同或巧合,账户在相关上市公司重组信息公布前、股价大幅上涨前异常大笔买入等,与交易有关联的账户能被大数据筛选出来。
  “随着金融稽查的风声趋紧,监管部门一方面排查,另一方面让我们自查。”上述北京某保险资管人士说,“无论是基金经理,还是保险资管的投资经理,最怕的不是现在,而是过去几年的交易记录。”
  该资管人士表示:“‘老鼠仓’是几年前的行业潜规则,很多人都做过。只要开始查,以前的记录都能通过大数据平台查出来。例如曾宏被查出2009年2月至2013年5月在国寿养老将近5年的犯罪记录,张治民在平安资管工作五年多时间的记录,这是基金经理、投资经理最担心的地方。”
  “除非当时就很谨慎很小心,把赚来的钱拆分到许多账户,通过无数个追踪不到的转账消除痕迹,但目前在国内很难做到,转账都是通过银行,肯定能查到源头。记录一直存在,你可以找相关的负责人暂时隐瞒不报,但他一旦离开这个岗位,记录还会浮现,销不掉,除非去请黑客。”上述资管人士说。

  慧择提示:通过以上信息我们可以获知,随着老鼠仓事件日益升温,无论是基金经理,还是保险资管的投资经理,最怕的不是现在,而是过去几年的交易记录。

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