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生命人寿为何急速扩张

  【摘要】近日生命人寿的发展可以说是呈上升趋势,生命人寿在今年大手笔的连续增持金地集团,并成功成为公司第一大股东,此消息一出便引起社会各界的关注。那么生命人寿为何要如此大手笔呢?

  变身金地集团实际控制人
  保险公司通过直接或间接方式投资房地产的案例不断增多,但成为实际控制人的尚不多见。
  据公开信息显示,生命人寿2013年1月首次购入金地集团股份,占总股本5.41%;同年11月,共计持有金地集团7.85%股权,超越第一大股东深圳市福田投资发展公司,后生命人寿将4.81%股权的表决权让给福田投资(到期日为今年6月30日),至此生命人寿可行使股东表决权股数减少为1.43亿股,占金地集团总股本比例缩至3.2%,同月生命人寿再度举牌金地集团,持股比例为5%。2013年12月,安邦财险举牌金地集团,持股比例同为5%。
  在安邦公开表示未来12个月还将继续增持金地集团后,今年2月份生命人寿率先行动,通过二级市场交易累计持有金地集团表决权股份达10%。截至4月9日,生命人寿持有金地集团总股本12.865%,超越福田投资及一致行动人所持有的12.83%股份。到今年6月30日,加上此前让渡福田投资的4.81%股权的表决权,生命人寿共计持有金地集团17.673%股份,成为金地集团实际控制人。
  4月14日,金地集团又发生3笔大宗交易,每股作价7.18元,合计成交9762.76万股,金额达7.01亿元,接盘方全部出自机构专用席位,有业内人士猜测接盘方为安邦人寿。
  为何两大险企都瞄准金地集团? “一方面从体量来看,投资金地集团对于两家险企来说大小适中,既不至于过大,同时又有一定实力;另一方面,原最大的股东深圳市福田投资发展公司是深圳市福田区政府唯一的全资国有企业,在国退民进的大环境下,险企遇到的阻力也相对较小。”深圳房地产界资深人士尹香武在接受《中国经营报(博客,微博)》媒体采访时分析道。
  不少业内人士分析,金地集团之所以会被两大险企“拉扯”还在于其股权过于分散,在尹香武看来,不少房地产企业的股权也都分散,金地集团相比其他房地产企业而言缺少的是一个强有力的“金主”,这一弱点很容易被出身房地产业、对行业熟悉的张峻所突破。
  张峻,现任生命人寿董事长。据了解,其上世纪80年代起步于制造业,2001年带领地产公司开发新亚洲花园,后将新亚洲地块卖给房企鸿荣源,2008年接手生命人寿后,张峻再度被关注。
  除控股金地集团外,生命人寿还在4月9日联合佳兆业出价54亿元竞得深圳产业用地史上最大出让地块,也是近13年来的最大出让地块G16301-0701,溢价率58.82%,楼面地价10465元/平方米,生命人寿持股佳兆业15.2%。
  随着保监会放开保险资金投资不动产,不少险企都在投资房地产上加大了力度,此举不仅有助于保险公司优化资产配置,提高投资收益,同时还有助于改善保险资金错配风险。
  据尹香武介绍,国外成熟的房地产市场,主要资金来源就是保险资金、养老金等,国内房地产过去的融资方式主要还是靠银行,而银行有很大一部分资金也是保险资金,现在如果能直接找到保险资金,效率肯定会提高,这也是房地产金融化的必然趋势。
  生命人寿一内部人士向媒体透露,公司当下的短期目标是实现集团化,张峻对于生命人寿的目标是做大做强做优,大力度投资房地产的主要目的应该还是希望能够利用这个平台运作资本,从而使公司有能力完成实现集团化过程中的一系列工作。

  加速冲刺集团化
  除大力进军房地产业外,生命人寿近日还传出将要更名的消息。媒体在致电生命人寿行政品牌中心相关负责人时,对方表示对于近来在资本市场的动作公司尚没有相关信息解释,但更名一事可以肯定,最快在年内就可完成,其新名称为“富德生命人寿保险股份有限公司”。
  实际上生命人寿已经加快为集团化谋篇布局。之所以说“加快”,是因为早在2011年,生命人寿与深圳国利投资发展有限公司共同发起设立生命保险资产管理有限责任公司后,生命人寿就开始从单一寿险公司向综合金融集团转型。但同样是2011年,同处第二梯队的安邦保险集团获批成立,随后华泰保险集团也获准成立,而生命人寿比安邦财险还早两年成立。
  上述行政品牌中心相关负责人告诉媒体,公司重点提集团化大概有半年时间左右,接下来的工作应该就是围绕集团化展开。
  目前,生命人寿旗下的公司包括富德产险、生命资产管理公司、五星保险销售公司,若想拿齐保险全牌照还有不少路要走。
  “生命人寿看似在争夺金地集团的控制权,其实更多的是找一个资本运作的平台,这符合"明天系"现在操作的思路,以金融机构投资上市公司的模式实现产融结合。”一位长期观察保险市场的业内人士表示,“现在"明天系"下面的保险公司实力相对较弱的如生命、天安、华夏等,但现在看来生命人寿是最有可能在短时间内起来的公司。”
  如此看来,让生命人寿彰显土豪气质的不只是有着房地产背景的隐形富豪张峻,而是在其背后的资本力量。此前有媒体报道,“明天系”原本只是生命人寿的小股东,其后专门成立深圳市国利投资发展有限公司实现大股东地位,该公司后变身深圳市富德金融投资控股有限公司,占比20%。富德出现在生命人寿更名后的新名称中,其地位的重要性日益凸显。
  “现在但凡有点野心的保险公司都想按着平安的路子走,先拿到保险全牌照,进而发展成综合金融集团,优势在于交叉销售、提供综合金融产品、一站式服务增强客户黏性等,当大的综合金融集团逐步发展成熟后,单打独斗的中小保险公司生存将更加艰难。”上述保险业观察人士强调。
  据生命人寿年报显示,其2012年已赚保费243.7亿元,较2011年上涨4.5个百分点;实现净利润10.9亿元,较2011年增长6倍。

  慧择提示:可知道生命人寿为寻求更好的发展,壮大市场影响力,就是因为生命人寿缺一块集团化牌照。那么这就可以理解生命人寿为何如此急速扩张了。

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