贷款 贷款攻略 新型贷款 为规避风险平安拟委托投资逾200亿资金
为规避风险平安拟委托投资逾200亿资金
  【摘要】面对A股市场波动行情,中国平安首席投资官陈德贤表示将通过投资海外的方式来规避企业风险。陈德贤透露,去年中国平安委托公募基金专户约50亿元资金,收益相当不错。这部分资金未含在中国平安基金投资资产内,而是归类于权益证券投资中。今年中国平安会增加委托投资,预计今年年底委托投资资金规模为200亿至250亿元。这意味着平安2014年的投资方向将有部分为海外投资市场。

  陈德贤还透露,今年中国平安会增加海外市场委托投资,两项委托投资已经开始启动,这部分投资资金都是外币,来自原先中国平安在香港折合人民币192亿元的资产,这部分资产原本由中国平安香港资产管理公司负责投资。

  “这部分资金我们从2006年开始投的,逐步增加到192亿元,几年都是这个水平。但原来的政策是只允许我们投资港股,190多亿都是放在港股。”陈德贤解释道。

  他表示,今年这部分海外资产投资将做一些调整,中国平安将从中抽20亿委托给外部机构管理,这将新增两个账户,其中一个是港股账户,另一个是全球股票的账户。

  他说:“每个账户大约折合人民币10亿元,投资全球股票市场的账户,会投成熟市场,也会投资发展中市场,我们未来也逐步从港股扩张成全球性投资。”

  对于是否加大海外投资力度,陈德贤的回答是,“力度加大的前提是,我们能不能解决外汇风险。从2006年到现在,海外投资没有太大风险,但我们没有找到一个很好的办法对冲外汇风险,而且人民币还在升值。”

  他说,中国平安一直在寻找海外投资项目。“现在跟很多家在谈,我们也尽量争取。目前美国和欧洲的投资机会很多,可能过了今年到明年机会就走了。”

  陈德贤判断,今明两年欧洲和美国非标资产的投资机会都不错,中国平安可以通过一些渠道,将一些欧美的借贷资产打包成证券化产品,获得好的收益。

  陈德贤说:“道理很简单,欧洲的融资方式跟中国差不多,银行和PE(私募股权基金)是非常重要的,美国则是固定收益加债券作为重要融资手段,欧洲大部分银行按照巴塞尔协议III资本充足率会不够,银行有很多东西需要出表,出表过程中有很多较好的资产,我们借这个机会把这些资产包装成一个证券化的东西,获得比较好的固定收益。而过了今明两年到后年,它的资本基本补充好了,就不会卖给你了。”

  陈德贤估计,欧美非标资产的收益估计能达到7%-9%水平,而国内大概是6%-7%水平。

  他说:“我们不能等到人民币升值到顶以后才换到外币去投,所以现在是两条腿走路,一条是解决外汇风险,目前已经找到一个办法,方法在处理当中,一条是把资产先谈好,外汇问题解决好,购买海外非标资产马上可以进行。”

  眼下,市场关注的是,中国平安是否计划到海外投资不动产?去年中国平安在英国购买劳合社大楼收益如何?

  去年4月10日,英国媒体泰晤士报报道称,劳合社大楼将以2.6亿英镑(合约24.84亿人民币)的价格出售给中国平安。另据路透社报道,去年7月8日,上述交易正式完成。

  陈德贤昨日透露,劳合社大楼的租金回报率超过10%。对于是否投资海外不动产,陈德贤表示,关键在于是否能找到合适的项目,并能找到对冲外汇风险的方式。

  慧择提示:综上所述,平安首席投资官陈德贤表示将通过海外投资来规避国内市场上的投资风险,进而给整个平安企业的投资资金安全提供了更好的投资策略。我们希望通过不断调整投资策略,平安保险公司将朝着更加美好的方向前行。
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