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短期理财基金寻求转型之道

  【摘要】据基金公司反映,很多短期理财基金尽管规模很小,但是其投资运作成本很高,带来的效益也不是很明显,这让大部分基金公司吃不消,于是积极寻求转型之路。

  万家基金公司近日连续发布召开万家14天理财基金份额持有人大会的公告。其中重要议题就是将万家14天理财基金变成万家日日薪货币市场基金,同时修改基金的投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、收益分配方式,且将费用改为管理费0.33%、托管费0.10%、销售服务费0.25%,修改条款均与货币基金保持一致。

  而万家基金给出的理由是,万家14天理财虽然是短期理财债券基金,但本质上是属于货币市场基金范畴。考虑到市场环境的变化,根据客户需求的反馈,为使该基金的产品设计结构和运作规则更好地满足客户实际需求。

  就在2月份,光大保德信添天盈季度理财基金也计划变更为光大保德信添天盈月度理财债券基金,运作周期也从每三个月拟改为每一个月为一个运作周期。光大保德信基金解释,由于利率曲线的不断平坦化,产品3个月封闭期已无法为投资者带来有效的流动性溢价;一个月Shibor是目前市场上最重要的衡量市场利率的指标,因此改为一个月为一个周期进行运作。

  鹏华基金1月份也宣布,鹏华理财21天债券基金召开持有人大会,更名为鹏华月月发短期理财债券基金,对运作方式、投资范围等很多细节也进行了修改。

  实际上短期理财基金变型的第一例为华安基金修改短期理财产品“双月鑫”为“月安鑫”,这一变更已通过持有人大会批准,运作周期由原来的“双月滚动”改为“单月滚动”。华安基金当时也规定,若基金某个运作期的最后一日日终,下一期的基金管理规模低于1亿元,则基金公司与托管行协商一致后,有权终止合同。上期留存的基金份额,将自动转换为华安现金富利基金份额。

  业内人士表示,短期理财基金出现这一情况可能有两个原因,一是一些短期理财基金规模很小,都属于“迷你型”,甚至逼近清盘线,每个运作周期往往需要持续营销,对基金公司来说成本太高,需要转型;第二,目前短期理财基金并未体现出运作周期越长收益越高,运作周期长变短更有利于投资者。此外,按月周期运作更符合投资者资金使用习惯。目前也有一些基金公司计划给旗下规模小的短期理财基金转型,未来可能有更多理财基金转型案例。

  慧择提示:目前万家、鹏华、光大保德信、华安都对相关短期理财基金产品进行转型,虽然转型方向各不相同,但是都起到了一定的作用。

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