贷款 贷款攻略 新型贷款 中国出现理财规划师缺口
中国出现理财规划师缺口
  【摘要】社会经济的快速发展,居民理财意识、理财意愿日益增长,让中国由原来“守钱”变成了如今的理财新时代。银行理财新产品层出不穷,理财市场空前繁荣,理财规划师如今已变得供不应求。

  从2005年中国首批理财师培训诞生至今,中国持理财规划师国家职业资格认证证书人数有30余万人次,其中大部分为二三级理财规划师,高级理财规划师人数仅为3243余人,这个数字远远不能满足财富管理行业的需求。这是于近日举行的2013“第四届国家理财规划师年会”发布的消息。

  理财业务在我国金融系统出现的时间不长,国家理财师的培训、认证不过10年时间,但是已经取得长足发展。北京理财规划师协会会长张岱表示,国家理财师的培训、认证,在人力资源和社会保障部的指导下,已建立起一套完整制度,国家理财规划师队伍初具规模。随着经济的发展,有相当规模的个人资产需要打理,需要专业的理财规划师为富裕群体提供服务。

  张岱认为,除了提供优质的金融产品和高效的金融服务以外,要下工夫做好金融知识的普及工作。“国外一些国家对中小学生理财知识的教育普及工作做得不错,他们根据受教育对象的年龄,制定不同内容,目的在于从小培养理财意识。我国可在中学生中开设金融知识的学习课程,也可以在大学开设理财知识选修课,除金融专业学生以外,其他专业学生也可以选择理财课程,掌握理财知识。”

  理财规划师作为银行与客户之间的纽带,在一定程度上存在着风险与收益的不确定性,再加上各家银行推出的理财产品模仿现象较为普遍,造成金融机构之间激烈竞争,加大了营销难度。随着金融改革力度的加大,创新产品不断推出,客户需求不断提升,对于理财规划师的要求越来越高。

  慧择提示:一个好的理财师应该具备全面业务知识和技能,而不是仅把理财作为营销的目的,这样才能设计出使客户满意的理财服务方案,使客户用心管理好自己的资产。
undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市