贷款 贷款攻略 新型贷款 众保险公司纷纷投资海外地产
众保险公司纷纷投资海外地产
  【摘要】中国保险市场虽然发展前景广阔,但是由于诸多因素影响,国内保险业发展并不景气。为此,中国多家保险企业纷纷投资海外房地产业。

  继平安抢先购买伦敦金融城的标志性建筑劳合社办公大楼,国内保险资金的海外地产淘金热情被激活。

  11月28日,中国人寿副总裁刘家德表示,中国人寿对伦敦地产项目十分关注,正在筹备这方面的投资。

  同时,记者获悉太平人寿也在洽购伦敦房地产投资机会,方式包括对于当地房地产公司的股权收购以及项目投资。

  除不动产外,海外固定收益类以及权益类投资亦在险资布局当中,保险资金出海的高潮渐行渐近。

  淘金海外地产
  “海外地产项目投资上,平安抢先一步,而国寿也在筹备这方面的投资,明年会有实质动作”,中国人寿副总裁刘家德表示,目前中国人寿正在甄选海外投资委托机构,确定投资组合,其中房地产投资就是重要一部分。
  中国人寿总裁万峰表示,目前各类投资基本对险资放开,地产项目方面除了不能直接进行一级土地开发和房地产项目,险资在国内地产项目的布局已经遍布一二线主要城市。
  而国外房地产相比较国内项目有着很大的投资优势,与国内一线城市房价存在着巨大泡沫相比,欧美地区大城市的房地产在经历了数年阴跌之后,已极具吸引力。
  今年6月,中国平安从德国卖家手中购得伦敦金融城的标志性建筑劳合社大楼,成交价2.6亿英镑,约合23.7亿元人民币,据推算,这笔投资大约经过16年即可完全收回成本,低于国内靠收租金要等待30年的回收预期。
  自保险投资新政放宽海外投资渠道后,中国平安投资海外不动产的案例也激发了保险资金出海的热情。有媒体报道除了有超过20家中国大陆和台湾地区的大型保险公司正在考虑进军欧洲房地产,部分公司已在寻找房地产资源。
  相比较险资的谨慎,地产界大佬已经抢先布局。10月份,复兴国际宣布以7.25亿美元从摩根大通手中买入美国纽约曼哈顿下城区地标建筑物第一大通曼哈顿广场;此前4月份,SOHO中国CEO张欣以家族名义投资7亿美元购入纽约通用汽车大厦40%股权;万达集团也于6月份宣布投资近7亿英镑在伦敦建设超五星级酒店。
  世邦魏理仕发布最新环球研究数据指出,在2012年获准进行海外及房地产直接投资之前,中国保险机构通过购置自用兼出租、自建自用、项目参股、合组公司及直接购置等形式在国内房地产直接投资方面已积累了一定的经验。另一方面,保险资金,尤其是寿险资金,具有资金量大、成本低、偿付周期长的特点,与成熟市场的商业物业所具有的增值潜力大且能够获取持续稳定现金收益的特点不谋而合。
  去年,中国本地保险机构资产总值为1.2万亿美元,以保险机构用于“非自用”房地产上投资不多于总资产的15%估算,险企目前有超过1800亿美元可投资于房地产。

  境外投资冲动
  地产投资高涨的背后是保险资金经历了多年酝酿后跃跃欲试的出海冲动。
  近日,保监会批准阳光人寿开展境外投资业务的申请,根据相关批复,阳光人寿将聘请阳光资产管理公司和瑞银集团分别为境内受托人和境外受托人,渣打银行(中国)为托管人。
  中国人寿副总裁刘家德表示目前也正在寻求更广的海外投资,结束托管机构选聘后,将按照投资组合的稳定性和风险收益评估进行投资,但是其并未明确出海的资金规模。
  去年10月,保监会发布《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》,明确提出保险机构境外投资余额不超过上年末总资产的15%,被业内视为拉开保险机构新一轮海外投资序幕。但是办法实施一年来,保险资金并未出现很大变化
  据长江证券报告指出,目前上市保险公司境外投资占总资产的比重不足4%,平安为3.7%,新华保险为2.2%,太保为1.4%,国寿为0.9%,距离上限15%还有较大的差距。
  以中国人寿为例,公司目前海外投资主要依托香港的国寿富兰克林公司,目前主要投资香港主板市场。
  刘家德表示,香港市场的投资目前比较单一,可投资的品种也少,海外投资未来将向全球范围扩大,中国人寿的海外投资一直在筹备,选聘机构完成后将增加投资种类到固定收益类、权益类以及以股权和房地产为主的另类投资。
  长江证券分析师刘俊指出,保险境外投资资金可以来自于外汇资金、人民币购买外汇资金以及上述境外投资形成的资产。外汇资金主要集中于美元、港币和欧元,投资方向主要集中于定期存款、现金、股票以及部分贷款。其中,国寿美元和港币分别集中在定存和股权投资;新华保险主要集中在定存和股票方面,平安集中于发放贷款和货币资金,太保主要集中于货币资金。
  而这样的裹足不前,也让海外投资收益杯水车薪。记者了解到,中国人寿的香港投资收益也并未高过国内资产投资。
  据统计,截至2013年10月末,获得QDII资格的保险公司已有29家,获批额度为268.92亿美元。
  在险资的出海冲动下,除了投资人才短缺,投资经验尚浅,尤其在目前的市场大背景下如何做资产配置成为险资面临的最大问题。

  慧择提示:现如今在海外投资房地产业的保险企业有中国平安、中国人寿和太平人寿,据中国平安透露,今年和明年将以海外固定收益类投资项目为主。
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