贷款 贷款攻略 新型贷款 保险营销员应转型走个人财务顾问之路
保险营销员应转型走个人财务顾问之路
  【摘要】有数据显示,我国高收入人群的数量和他们所拥有的财富总量都呈现不断增加之势。这将导致对个人财务顾问需求量的增加。

  对此,国际认证财务顾问师协会(IARFC) 总裁艾德文·莫洛(Edwin P. Morrow)表示,保险营销员再给自己定位职业目标时,应当修其身、养其行,在竞争的市场中建立个人品牌,走个人财务顾问之路。

  关于修其身,莫洛表示,要运用金融服务业这个大集合,包括银行及其他金融机构、保险公司、股票证券市场、信托服务及债务管理公司等,运用全方位的知识武装自己,做一位精通各项理财的个人财务顾问师,因为他们才能直接影响客户的财务未来,这也是未来保险营销员的必经之路。

  所谓个人财务顾问师,即用新的理财顾问式行销方式,通过个人理财工具,从资产规划、风险管理等方面,为保险客户提供全面的财务分析和理财建议,是向客户需求为中心的全面理财顾问转变。

  事实上,随着高收入阶层正在迅速扩大,他们都迫切需要全面了解投资市场的变化,了解投资理财的方式和时机,以及税务、法律、风险管理、养老金、企业福利等方面的知识,这为家庭财务顾问这一职业提供广泛的市场。

  但是,在我国保险市场上,多数保险营销员仅是一味地推销保险产品,而很少注重消费者是否需要产品,如何通过保险来规避家庭的财务风险等。这在很大程度上是因为理财知识匮乏、保险规划不专业成为了保险营销员发展的掣肘。目前,保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务,开始组建并不断加强自己的财务顾问队伍。

  “保险规划作为一种针对个人的金融服务,在海外较为普遍和流行。”莫洛表示,它主要根据客户的资产状况与风险偏好,以规范的模式提供财务建议,为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避,包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等,确保其资产的保值、增值。

  慧择提示:保险营销员工作性质的转型,将解决很多人的理财问题。如何让财富保值增值这一摆在人们面前的难题也就迎刃而解。
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