贷款 贷款攻略 新型贷款 了解洗钱拒绝洗钱远离洗钱
了解洗钱拒绝洗钱远离洗钱
  【摘要】我们在电影中经常有洗钱这样的桥段,人民银行本月对金融知识的宣传就详细介绍了什么是洗钱,和洗钱会造成的影响。

  一、什么是洗钱
  广义的洗钱就是通过某种手段来掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质,使这些资金看上去就像是合法的收入所得,以躲避追查。
  这些手段主要包括把非法所得用来购买高价值的实物、利用银行、证券、保险等金融机构提供的金融服务来转换或转移非法财产的形式等。

  二、洗钱的危害
  洗钱活动不仅使犯罪行为产生了实际的利益,还导致受害者的损失难以追回,当前国内每年有几千亿元黑钱通过地下钱庄的运作被非法转移出境,造成国内资本大量流失。
  此外,洗钱还容易滋生腐败,在某些情况下会扭曲经济资源的配置,黑钱流入恐怖组织还会危害国家安全。

  三、远离网络洗钱陷阱
  近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。

  四、举报洗钱活动,维护自身利益
  《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利,从而更好地维护社会公平正义,保障人民财产安全。
  郑重提醒:为了保护自身权益,防止被洗钱犯罪所利用,请积极配合金融机构履行反洗钱义务。、

  慧择提示:洗钱对金融和国家都有巨大的危害,会造成金融秩序的混乱和国家资产流失,更多腐败贪污的资金也通过洗钱的方式得以见天日,危害和损失不可估量。
undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市