贷款 贷款攻略 新型贷款 邮储银行井冈山支行积极规范代理保险销售业务
邮储银行井冈山支行积极规范代理保险销售业务
  【摘要】目前,我国银行代理保险业务发展速度较快,但是要想更好的规范代理保险业务销售误导,银行机构还需加大努力。今年以来,邮储银行井冈山支行紧紧围绕创收增效的核心目标,认真落实监管部门要求,扎实做好产品营销管理,规范代理保险业务销售行为,促进支行代理保险业务健康、有效发展。

  一是规范营销话术,客观介绍保险产品。在销售过程中,该行员工本着“将合适的产品销售给适合的客户”的原则,从客户利益出发进行风险告知,按照保险条款提示客户保险责任、责任免除、退保费用、保单现金价值、缴费期限、犹豫期等重要事项,并向客户提供投保提示书和产品说明书。

  二是规范保单填写,协助开展电话回访。正确引导投保人填写投保单内容,提示投保人在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明,并在系统中录入真实完整的客户联系方式,配合保险公司及时开展电话回访,严禁代客户签名或抄录有关声明,严禁擅自更改投保人联系方式。同时,支行长切实担负起管理责任,日终审核营业网点当天保险业务相关单证,重点检查客户联系方式真实性和抄录及签字笔迹,防止出现销售人员填写不实联系电话或代客户签字及抄录有关声明等违规情况。

  三是规范宣传材料,加强产品信息披露。该行使用由保险公司总公司或其授权的分公司统一印发的保险宣传材料,宣传材料全面、准确描述保险产品,没有夸大或变相夸大保险合同利益,没有虚假、欺瞒或不正当竞争的表述,没有邮储银行名称的中英文字样或形象标示,没有“存款”“储蓄”等字样。同时,根据监管部门要求公示代销第三方产品清单,加强信息披露。

  四是规范培训行为,严格销售资质管理。严格按照监管部门要求,定期组织销售人员进行培训,并对培训内容、培训课件、培训话术等方面进行把关,确保培训的合规性。同时,不断加强人员资质管理,组织销售人员考取《保险代理从业人员资格证书》,提升销售人员专业水平。未取得《保险兼业代理许可证》的营业机构不得开办代理保险业务,未取得《保险代理从业人员资格证书》的销售人员不得开展代理保险业务销售工作。

  慧择提示:今年以来,邮储银行井冈山支行在规范代理保险业务方面紧紧围绕上述四点,从多个方面规范了代理保险销售业务,有利于减少代理保险销售过程中的误导,将能更好的保障消费者的合法权益。
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