贷款 贷款攻略 新型贷款 保险业务员办公模式出现大逆转
保险业务员办公模式出现大逆转
  【摘要】日前,保险营业务的办公模式实现随着时代的发展、互联网技术的进步,已经出现了大逆转。现在办公不再需要携带大量纸质材料,只要携带几份“客户电子化投保申请确认书”以及监管要求的其他投保单证。为客户办理几项简易单证填写签字后,在iPad或者电脑上为客户展示和设计产品,随后进行电子化投保、核保以及在线支付,15分钟的时间就能生成一份保单,不需要公司后台人员的协助。

  李宁出现在泰康人寿总部位于东三环的写字楼时,身穿黑色风衣,手拎黑色公文包,一副风尘仆仆的样子,似乎刚刚从业务中抽身出来。李宁是泰康人寿北京分公司的一名业务主任, 经历过两种工作模式转变的他,并不喜欢过去的传统模式,而更享受通过iPad、电脑、手机等技术手段随时随地快速处理保单的过程。

  过去,李宁的公文包总是厚厚的塞满资料。拜访客户过程中,他先后要完成寻找客户需求点、设计客户计划书、讲解计划书、向公司提交投保申请等工作;为了完成这些工作,他需要不断约见客户,还要往来奔波于客户和公司之间,完成投保进展、保单支付、处理核保问题件等流程,这个过程需要大约一周时间。

  李宁说,如果用户允许,他甚至会使用客户家里或办公室的电脑,或者鼓励客户自己操作投保申请,这样会让客户产生“我的保单我做主”的良好感觉。除了iPad和电脑,平时他还会使用手机查询保单状态,多种方式并用。

  这一转变开始于2011年5月,泰康人寿开始为代理人提供直接的销售技术服务,并率先进行移动互联网的布局。2012年,国内保险业开始整体青睐移动互联网,而此时在泰康人寿采用移动模式处理业务的保险代理人已经达到95%。

  “最初在代理人中推行这样的服务,很多人并不习惯——他们觉得使用纸质资料,回到公司让内勤人员帮忙也很好。”泰康人寿运营中心客户核保部总经理岳洁表示,“不过,现在他们越来越习惯新的工作方式。”

  泰康人寿的助理总裁、首席信息官刘大为认为,移动互联网和互联网的布局带给泰康人寿的改变并非一项简单的技术改变。这种改变涉及业务流程、系统架构、技术能力、客户体验、运维方式等,是广泛且深层次的。“保险公司的核心业务系统原本的设计思想是白天受理业务,晚上通过包含大量业务逻辑的批处理进行处理,不间断的系统对外开放服务本不是保险系统的强项。”

  “当我们推行这个系统时,第一次把服务直接交付给十几万的保险代理人,越来越多的保险代理人在8小时之外处理业务,于是必须让技术系统适应7×24小时运作模式。”他表示,“除此之外,过去由技术部门提供系统给业务部门使用的模式也在发生逆转——从客户体验到服务内容,代理人自下而上给我们提出越来越多的要求。”

  慧择提示:如今保险业业务办理模式的转变,是信息技术和科学技术发展的成果,给投保者办理保险业务活动带来了诸多便利,节省了业务员和投保者的时间、精力,同时在线处理保险业务,将打破时间限制,实现24小时服务,更好的保障了客户的保险权益。
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