贷款 贷款攻略 新型贷款 非上市保险公司2012年相关业绩数据公布
非上市保险公司2012年相关业绩数据公布

  【摘要】随着国内各大上市险企业绩的纷纷亮相,近期,迎来了非上市保险公司2012年业绩的公布,据统计,截至昨日,包括永诚保险、英大财险、安诚保险、中航安盟保险、太平财险、中银保险在内的19家未上市险企2012年的年报已经率先亮相,引来了各界的广泛关注。

  仅从首批亮相的19家公司2012年报来看,净利润方面,财险公司表现明显好于寿险公司,12家财险公司仅4家出现亏损,盈利最多的中银保险实现净利润3.85亿元,但在业内人士看来,财险公司的回暖趋势还有待观察;而同期亮相的7家寿险公司中,盈利的仅中英人寿一家,公司去年实现净利润0.67亿元,寿险公司延续了低迷态势。

  根据保监会2010年下发的《保险公司信息披露管理办法》规定,非上市的保险公司需要在每年的4月30日之前披露其上一年度的经营报告。

  随着4月30日的临近,据统计发现,截至4月22日已经有太平财险、永诚保险、中英人寿、国泰人寿等19家保险公司2012年报亮相,其中,财险公司12家,寿险公司7家。

  在财险公司方面,12家公司中只有4家出现亏损:分别是中煤保险亏损0.32亿元;众诚保险亏损0.58亿元;诚泰保险亏损0.25亿元;鑫安汽车亏损0.02亿元。

  与此相对,2012年较2011年表现比较好的保险公司包括:永诚保险、英大财险、安诚保险、太平财险、中银保险等公司,其中中银保险的净利润增长比较明显,净利润由2011年的0.43亿元,增加到2012年的3.85亿元;除此外,安诚保险2012年净利润0.52亿元,较2011年的0.03亿元增长17倍。

  事实上,从已经公布的非上市财险公司年报来看,其2012年的整体情况好于2011年的情况,其中在2012年成功实现扭亏的财险公司包括:中航安盟财产保险公司、中意财险和乐爱金财产保险公司。

  2012年对于国内寿险业来说,无疑是难忘的一年。注意到,在此次亮相的7家寿险公司中,除中英人寿2012年是盈利的外,其余6家险企均处于亏损状况。在这些亏损的保险公司中,比较典型的是长生人寿,资料显示,长生人寿成立于2003年9月,2012年实现原保费收入3.3亿元。据其历年的年报来看,2009年亏损0.49亿元,2010年亏损0.5亿元,2011年亏损0.72亿,2012年亏损达0.8亿,这说明长生人寿的亏损幅度在逐年扩大。

  而2012年年报也显示,长生人寿截至2012年底累计亏损为4.58亿元,相比其股东投入的13亿元资本,已亏掉三分之一,目前所有者权益仅为8.39亿元。

  事实上,不光是净利润不理想,部分寿险公司的退保金也在不同程度地上涨,如中融人寿、中英人寿等。

  从第一批19家非上市险企2012年报来看,其偿付能力基本上都是充足的,大多数险企的偿付充足率都高于150%的监管II类水平,但也有个别公司比较危险。其中中融人寿2012年底的偿付能力充足率为155.34%,逼近150%的监管标准。该公司表示,公司董事会已通过增资扩股计划,增资完成之后,预计未来3年的偿付能力充足率将保持在200%以上。

  注意到,中融人寿的偿付能力并不是最危险的,国泰人寿的偿付能力才处于相当危险的地步。据其年报披露,国泰人寿2012年年底的偿付能力充足率为102%,较2011年末下降48.97%,已经逼近100%的监管红线;对于偿付能力下降的原因,该公司解释称,是由于其2012年净亏损1.21亿元,导致期末认可资产较上年下降了5%,认可负债较上年下降了0.58%,导致实际资本较上年度下降48.62%,所以其偿付能力充足率出现大幅下降。

  事实上,由于中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险等四家上市保险企业的A股年报早已公布,且上市保险公司的寿险业绩基本都呈现下滑的情况下,因此对于未上市寿险公司的业绩不理想,当属于意料之中。

  “在绝大多数险企业绩还未披露的情况下,财险业的整体业绩还有待观察。”据相关人士表示,此前曾流传在保险业界的一份2012年财险公司成绩单显示,去年一整年,全国62家财险公司中,有多达37家公司出现承保亏损,其中中资20家、外资17家,承保亏损的比例高达近六成。

  2012年,无论是车险还是非车险业务,整个财险市场都充斥着低价竞争的味道。

  此前多位财险公司部门负责人在接受采访时表示,2012年财险公司日子难过,从车险到企财险责任险,再到重大工程险项目,报价一家比一家低一年比一年低。在占财险比重七八成之多的车险市场,手续费自律上限被屡屡突破。因此,财险业的真实情况是否能如已披露的公司那样乐观,目前尚有待观察。

  慧择提示:综上所述,从非上市保险公司2012年的业绩数据分析,我们不难看出,财险行业方面,2012年情况要好于2011年,而国内寿险业业绩依然表现欠佳,呈现出7家公司仅1家盈利的颓势,这些都表明,保险行业后期仍需努力。

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