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企业年金投资范围扩大化

  【摘要】近期,人社部、银监会、证监会、保监会四部委联合出台了《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》,以下简称《投资范围通知》,《投资范围通知》规定,允许企业年金投资范围扩大至商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货等。

  《投资范围通知》规定,单个投资组合委托投资资产,投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。其中,投资信托产品的比例,不得高于投资组合委托投资资产净值的10%。投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划或者特定资产管理计划的专门投资组合,可以不受此30%和10%规定的限制。

  在企业年金市场上,保险公司、商业银行、基金公司等机构均有参与,而此次放开企业年金投资渠道银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划,和保险资金投资一样,四部委对这些投资品种也都提出严格的比例限制。

  如《投资范围通知》规定:单个投资组合委托投资资产,投资于单期商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划或者特定资产管理计划,分别不得超过该期商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划或者特定资产管理计划资产管理规模的20%。

  《投资范围通知》同时对企业年金投资这些项目的上限作出了规定:单个企业年金计划基金资产,投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例,合计不得高于企业年金计划基金资产净值的30%。其中,投资信托产品专门投资组合的比例,不得高于企业年金计划基金资产净值的10%。

  某养老险公司的王女士表示,这次相当于放开投资渠道,企业年金的投资渠道也更宽了,将在一定程度上利于提升企业年金的投资收益。

  慧择提示:随着企业年金投资渠道的拓宽,将会有更多的资金流向不同的金融领域,有利于整个金融市场的快速发展。

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