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新政实施后险资投资出现新变化
  【摘要】自去年保监会出台十二项新政,险资配置情况有了新变化,在坚守传统领域的同时,进一步向综合金融发展,不断扩大新的投资领域,那么自新政策出台以后,险资投向到底发生了怎样的变化。

  继去年连推12项新政以后,保监会今年年初再推3项新政策,助力险资突围。险资可投资国内所有主流金融机构的类证券化产品,实现银行、信托、证券全覆盖。

  自新政策密集出炉后,险资投向到底发生了怎样的“七十二变”?从保监会公布数据看,2012年全年,银行存款在险资运用中的比例占到三分之一,其他投资所占比例稳定在三分之二左右。华宝证券表示,去年保监会颁布各项投资新政之后,险资的存款和投资资产比例尚未产生结构性变化。

  但是,“草色遥看近却无”,创新的“草”已抽芽。保监会数据显示,2012年投资新政“组合拳”的红利已开始释放。去年保险业增速降至个位数,但保险投资规模同比增长19.5%,偿付能力不达标的公司由5家减少到2家,产险公司首次全部达标,中国人寿、新华保险等公司实现投资浮盈。平安、泰康、新华等险企已在信托产品领域“先行先试”,去年年底泰康人寿9.68亿元认购一款优先级信托产品,成为保监会放开险资投资新政后的首单“保信合作”。四大上市险企均已将股权和不动产投资的“双牌照”收入囊中,融资压力将得到进一步缓解。

  一位险企资管人士透露,随着新政实施,今年起险资配置更偏重固定收益和另类资产,投资收益、偿付能力都将保持稳定。中信证券认为,去年险资收益率较低,未来几年保险投资将多元化发展。

  去年保险公司股票类投资战绩并不理想。目前包括开放性基金在内的权益类资产只占险企总资产的10%左右。一些保险公司重仓持有银行股在近期的市场复苏中赚得钵满盆满。人保集团副总裁周立群日前公开表示不打算调整目前的投资结构,“在投资资产中,超过10%的权益类配置并不算低,但在投资政策和A股市场好转的双重利好下,对未来的盈利前景充满信心。”

  生命人寿已开始行动,截至1月25日通过万能H账户已分别持有金地集团和深圳市农产品股份有限公司2.42亿股和0.93亿股,分别占两家公司的5.41%和5.4957%。生命人寿称,随着多项利好新政出台,看好金融行业上游和衣食住行相关行业两个方向。

  此外,股指期货也成为险资最看重的领域之一,保险系期货公司有望崛起成为继现货系、券商系和传统系后在期货业的第四股力量。1月29日,人保、平安的期货公司招标工作接近收尾,国寿、太保、太平的期指招标工作仍在进行中。此外,中国人寿出资逾2.9亿元持股35%,成为中粮期货第二大股东。这可能成为国寿未来参与国债期货和股指期货的通道。

  慧择提示:险资向金融产品、不动产领域进行延展,说明险资将朝着多元化的方向发展,随着国家对于险资的政策扶持,险资投资未来发展前景良好、盈利可观。
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