贷款 贷款攻略 新型贷款 捷报频传全面超越三大业务快速均衡发展中国平安2010净利润增长23.9%达人民币179.38亿元
捷报频传全面超越三大业务快速均衡发展中国平安2010净利润增长23.9%达人民币179.38亿元

(香港、上海-2011年3月29日)中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”、“平安”、“公司”或“集团”;香港联交所股份代号:2318;上海证券交易所股份代号:601318)今天宣布其2010年年度业绩。集团的保险、银行、投资三大支柱业务捷报频传、全面超越,实现了健康、超越市场的增长,综合金融平台建设持续推进,交叉销售协同效益不断增强。截至2010年12月31日止12个月期间,公司实现净利润人民币179.38亿元,同比增长23.9%,每股收益人民币2.30元(2009年:人民币1.89元)。其中银行、投资业务利润贡献由2009年的23.7%提升至31.5%。董事会建议派发2010年度末期股息,每股派发现金股息人民币0.40元(含税)。


2010年业绩摘要:
 

业务持续快速增长:

· 总收入同比增长28.1%,达人民币1,958.14亿元

· 净利润同比增长23.9%,达人民币179.38亿元

· 总资产较09年底增长25.2%,达人民币11,716.3亿元

· 权益总额较09年底增长27.4%,达人民币1,168.8亿元

· 交叉销售成效显著:平安产险车险保费收入的41.6%来自交叉销售和电话销售,平安银行新发行的信用卡中有54.5%来自交叉销售渠道,新增零售存款中有34.8%来自交叉销售渠道;交叉销售对信托业务和平安银行新增公司日均存款贡献度亦有显著提升,分别达到14.1%和21.1%

· 一帐通、万里通快速增长:截至2010年12月31日,平安一帐通累计注册用户超过1,000万,较上年末增长约150%;万里通已发展约1,401万建档会员,注册客户达671万

产寿保费双双实现突破:

· 平安寿险规模保费增长20.2%,突破人民币1,500亿元

· 盈利能力较高的个人寿险业务继续保持对寿险业务的核心贡献,首年规模保费增长37.6%

· 平安产险保费收入增长61.4%,跃上人民币600亿平台,市场份额提升2.5个百分点至15.4%,市场第二地位进一步巩固

· 平安产险承保业务品质持续优化,综合成本率下降至93.2%,创历史最优水平

· 养老险企业年金业务继续保持快速健康发展,企业年金缴费、受托管理资产及投资管理资产三项统计指标保持业内领先

· 健康险引进战略投资者南非最大的健康险公司Discovery

银行利润增速远超市场,信用卡3年盈利:

· 平安银行实现净利润增长60.8%,增速远超市场,达人民币17.37亿元

· 零售存款增幅达61.9%,增速处于行业前列

· 信用卡累计发卡量突破600万张,3年实现盈利,创下银行业新标杆

· 中小企业贷款增幅达78.6%,交叉销售贡献占比全面提升

· 深发展作为平安的联营企业,已在2010年为集团带来人民币11.45亿元的利润贡献

投资业务稳步发展:

· 平安证券实现净利润增长48.7%,达人民币15.94亿元

· 投行业务发挥在中小企业板和创业板的领先优势,完成39个IPO项目及11家再融资项目的主承销发行,股票总承销家数及新股承销收入均名列行业榜首

· 平安信托净利润同比增长71.5%,达人民币10.39亿元

· 平安资产管理全年实现总投资收益率4.9%

· 平安大华基金正式获批成立,将有利于进一步丰富集团投资系列产品线,提升综合金融服务能力


 

平安合并业绩摘要(按国际财务报告准则):

截至12月31日止12个月(人民币百万元)

2010年

2009年

增减幅度

 

 

 

 

收入合计

195,814

152,838

+28.1%

净利润

17,938

14,482

+23.9%

每股收益(人民币元)

2.30

1.89

+21.7%

 

 

 

 

按业务分部细分的净利润:

 

 

 

    人寿保险业务

8,417

10,374

-18.9%

    财产保险业务

3,865

675

+472.6%

    银行业务1

2,882

1,080

+166.9%

   证券业务

1,594

1,072

+48.7%

    信托业务

1,039

606

+71.5%

 

 

 

 

 

 

 


○1其○1其中,平安银行净利润为人民币17.37亿,同比增长60.8%;深发展利润贡献为人民币11.45亿。

捷报频传、全面超越

中国平安董事长兼首席执行官马明哲表示:“2010年是平安‘捷报频传、全面超越’的一年,面对复杂的经营环境,我们积极应对,总资产突破万亿,净资产超越千亿,保险、银行、投资三大支柱业务实现健康、超市场的增长。保险业务保持健康快速发展,产寿保费双双实现突破,平安寿险规模保费突破人民币1,500亿元,平安产险保费跃上人民币600亿平台,综合成本率创历史最优;战略投资深发展取得重大进展,平安银行净利润同比增长60.8%,零售存款增长61.9%,信用卡累计发卡超600万张,发卡三年内实现盈利;证券投行创历史佳绩,信托业务转型成果显著,基金公司正式获批成立,交叉销售进一步强化,后援第二阶段集中已卓有成效,综合金融战略实施稳步推进,公司综合竞争力不断增强。”

业务快速发展的同时,平安整体保持较高的盈利能力,全年实现净利润人民币179.38亿元,较上年增长23.9%;截至2010年12月31日,公司总资产为人民币11,716.3亿元,较2009年末增长25.2%;股东权益为人民币1,168.8亿元,较2009年末增长27.4%。

寿险:个险首年规模保费同比飙升37.6%,代理人数增加36,822人,产能增长26.5%

2010年,平安寿险在“挑战新高”和“二元发展”两大战略的指引下,实现规模保费人民币1,590.64亿元,其中盈利能力较强的个人寿险业务首年规模保费为人民币426.99亿元,较去年增长37.6%,主要原因是公司持续增加代理人数量并提升其产能。截至2010年12月31日,个人寿险代理人数增加36,822人,达到453,392人,代理人人均每月首年规模保费达7,922元,产能增长26.5%。

此外,平安寿险2010年的一年新业务价值为人民币155.07亿元,较去年增长31.4%。公司续期保单继续率持续提升,个人寿险业务续期规模保费亦由2009年的人民币688.39亿元增加27.0%至2010年的人民币874.47亿元。截至2010年12月31日止的12个月,依据中国保监会公布的中国保险行业资料计算,公司寿险业务的规模保费约占中国寿险公司规模保费总额的15.7%。以规模保费来衡量,平安寿险是中国第二大寿险公司。

2010年,平安寿险大力推行E化营销平台建设,创新营销手段,搭建起全面支持业务队伍销售、服务与管理的功能平台,同时电子投保、移动保全等新型模式得到稳步推广。与此同时,平安寿险全面建立高效运作的总分支公司经营管理平台,逐步实现运营成本优于主要竞争对手,运营费用率持续下降,客户满意度稳步提升。截至2010年12月31日,公司约有4,532万名个人客户和65万名公司客户,个人寿险客户13个月保单继续率达到93.1%的满意水平。

平安寿险业务的主要财务及经营情况如下: 
 

寿险业务:

  截至12月31日止12个月(人民币百万元)2010年2009年   规模保费164,448134,503  个人寿险130,14699,863  银行保险27,09827,783  团体保险7,2046,85715.7%16.5%


产险:利润增长近5倍,保费收入增长61.2%,综合成本率达93.2%创历史最优

2010年,平安产险抓住市场环境好转的有利发展机遇,深化公司专业化渠道经营,实现了市场份额的稳步提升,并着力提升承保盈利能力,在保费收入大幅增长的情况下实现综合成本率下降。截至2010年12月31日止12个月,产险业务实现保费收入人民币625.07亿元,较去年同期增长61.2%,其中,机动车辆保险保费收入由2009年的人民币295.61亿元增加67.2%至2010年的人民币494.20亿元,主要原因是公司抓住车险市场发展机遇,积极推进销售渠道建设,尤其是来自电话销售渠道的保费收入迅猛增长。依据中国保监会公布的中国保险行业数据计算,2010年平安产险的保费收入约占中国产险公司保费收入总额的15.4%。从保费收入来衡量,平安产险是中国第二大财产保险公司。

2010年,产险市场秩序进一步规范,平安产险积极提高精细化管理水平,提升风险识别能力和理赔管控能力,承保盈利水平达到历史最优,综合成本率从2009年的98.6%降低至2010年的93.2%。

平安产险业务的主要财务及经营情况如下:
 

产险业务:

  截至12月31日止12个月(人民币百万元)2010年2009年   保费收入62,50738,774  机动车辆保险49,42029,561  非机动车辆保险11,2057,476  意外与健康保险1,8821,737平安产险保费收入市场占有率15.4%12.9%


银行业务:平安银行净利润增长60.8%,信用卡3年赢利,创下行业新标杆

面对外部的机遇与挑战,平安银行2010年继续贯彻“管控、增长、服务”的指导思想,经营稳健、快速发展,服务质量显著提升,2010年平安银行实现净利润人民币17.37亿元,同比增幅达60.8%,在行业处于较高水平。平安银行总资产规模跃上人民币2,500亿平台。

面对不断变化的市场环境,贷款组合质量和风险管理进一步完善,净利差大幅改善41个基点,手续费及佣金净收入大幅增加92.1%,不良贷款率降至0.41%,位于行业领先水平;在业务快速发展的同时,平安银行在控制不良贷款率、保持资本充足率、防控案件等方面表现良好,为业务长期稳健发展奠定了坚实的基础。

渠道、产品不断拓展和创新,交叉销售成效显现。中小企业贷款增长78.6%;零售存款增加61.9%,新增零售存款中,交叉销售贡献占比达34.8%;信用卡累计发卡量突破600万张,新发卡交叉销售占比达54.5%,交易金额同比增长74.5%,增幅位于行业前列,信用卡发卡三年内实现盈利,创下中国银行业新标杆。

截至2010年12月31日,平安银行的资本充足率及核心资本充足率远高于监管指标要求,分别达到11.0%和9.3%。资本充足率水平相比去年有所下降的原因是业务规模迅速扩张。

2010年上半年,中国平安完成了与新桥换股和认购深发展增发股份两项交易,成为深发展第一大股东。目前,中国平安持有深发展29.99%的股权,2010年,作为平安的联营企业,深发展也已为平安带来人民币11.45亿元的利润贡献。

平安银行的主要经营情况如下:
 

平安银行:

  截至12月31日止12个月(人民币百万元)2010年2009年   净利息收入5,4383,425手续费及佣金净收入801417净利润1,7371,080 2010年12月31日2009年12月31日不良贷款比率0.41%0.46%资本充足率(监管规定>=8%)11.0%13.0%核心资本充足率(监管规定>=4%)9.3%10.9%


投资业务:证券投行业务继续保持领先,信托业务转型成果显著

2010年,平安证券业务取得了快速的发展,在多个领域的行业排名得到了提升,净利润增加48.7%。投行业务继续发挥在中小企业板、创业板的领先优势,完成39家IPO以及11家再融资项目的主承销发行,发行家数行业排名第一;承销佣金收入由2009年的人民币8.95亿元大幅增加至2010年的人民币25.17亿元。经纪业务加大渠道销售力度,积极扩张营业网点,成功开设8家新营业部;固定收益业务完成11家企业债的主承销发行,创新产品开发亦取得突破。新业务方面,平安证券获批融资融券及期货中间介绍业务资格,为公司未来提供了新的利润增长点。

平安信托始终坚持开拓创新,努力提高自主管理能力,强化产品、渠道和运营平台三方面的建设,致力于建立可持续发展的业务模式。2010年,由于投资收益及信托产品管理费收入均大幅增加,平安信托净利润由2009年的人民币6.06亿元增加71.5%至2010年的人民币10.39亿元。

截至2010年12月31日,平安资产管理公司投资管理的资产规模为人民币7,035.22亿元,较2009年底增长23.4%,主要是由于保险业务稳步增长带来可投资资产的增加。2010年,沪深300指数下跌12.5%,平安投资团队在确保收益持续平稳及风险可控的前提下,保险资金投资实现总投资收益人民币292.72亿元,与09年基本持平。总投资收益率达4.9%,跑赢市场基准。按未实现在损益表的投资总回报计算,投资收益水平保持行业领先。由于权益投资分红收入较去年同期增加,保险资金投资组合净投资收益率由2009年的3.9%上升至2010年的4.2%。

平安保险资金投资收益情况如下:
 

截至12月31日止12个月(人民币百万元)

2010年2009年   净投资收益(1)25,34318,863净已实现及未实现的收益(2)4,37212,431减值损失(540)(392)其他97(174)总投资收益29,27230,728   净投资收益率(3)4.2%3.9%
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