贷款 贷款攻略 新型贷款 岁末年初保单体检了吗?
岁末年初保单体检了吗?

  【导语】岁末年初,很多人都有除旧迎新的习惯。同样的,个人或家庭的保单也需要趁这个时机做个全面的“体检”,确认保障额度与自身需求、家庭经济情况相匹配。

  那么,如何进行保单年检?保险专家认为大家可以从这些方面出发:

  1、保单是否有效。过了缴费期后,保单在宽限期仍有效,一般宽限期为30天或60天。

  2、明确缴费方式。缴费方式包括期缴和趸缴。期缴型保单需要客户定期续缴保费,否则将会因保单“断供”导致错过有效期。

  3、确保保单个人信息无误。客户在“保单检视”时需留意自己的个人信息,若联系地址、电话或受益人等发生变化应尽早通知保险公司更新保单信息。

  4、保险责任与保障需求相匹配。家庭需求与外部环境都是在不断变化的,伴随的保障需求也是动态的。

  5、保险收益是否抵御通胀。对于养老型、投资型的保险,客户在“保单检视”过程中可留意其投资收益是否还有增值空间。投资型保险的专业性较强,建议客户定期做“保单检视”,在专业人士的协助下对保障和投资额度等进行调整。

  慧择提示:每个人的财务收支、财产结构、身体状况、家庭责任、家庭结构以及外部经济环境等因素在不断变化。因此,我们的年度保单体验也应赶得上变化,适时调整保障计划,让自己获得更全面的保障。

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