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投资QDII基金 相关原则要遵守
  【摘要】QDII基金的推出,意味着允许内地居民外汇投资境外资本市场,但是目前也仅限于香港资本市场。专家指出,投资QDII基金并不是一件简单的事,投资者不仅需要掌握QDII基金的基础知识,还需遵守下述几大原则。
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  分红险原则一:厘清投资目的与风险承受力
  选QDII商品,应通过阅读其招募说明书了解该产品是否具有分散风险、管理风险价值,或是会增加风险系数?应明确是否与自己的风险承受能力相匹配,只有在匹配的情况下才有可能对该产品进行投资。

  原则二:选择投资区域及目标市场
  其次,还应了解其投资区域和目标市场。投资者要了解该区域经济发展状况:处于由弱转强的拐点,抑或处于上升周期等都是不错的选择。

  原则三:重视公司信誉与过往绩效
  基金公司经营业绩与内部管理体制有必然联系。管理体制体现在投资流程与风险控管、业务人员销售能力与信誉、渠道建制与客户服务等方面。

  原则四:研判投资顾问信誉与绩效
  判断投资顾问是否具有优势,先看其成立时间是否具备长期投资的投资管理经验。其次,管理规模最好不要少于1000亿美元。最后,观察其旗下基金成立年限、业绩表现是否稳定、基金经理人更换频率是否很高等等。

  原则五:考察公司国际投资团队
  申请QDII资格的基金公司,必须有海外投资经验的投资经理团队,必须要有一人超过五年境外工作经验,而另需三人超过三年在境外工作的经验。

  原则六:标的、工具及流动性是否充足
  流动性风险分为两个层面。一个是市场的,一个是可投资的金融工具。新兴市场容量通常较小,投资管理上较为困难。投资于成熟市场则问题较小。所以国际资产管理业者对于成熟市场投资比重一般高于新兴市场。

  原则七:留心计价币别与汇率风险
  一般而言,QDII基金会运用汇率避险工具,不过这也会有不低的避险成本,基金经理在采用的时候都很谨慎。另外一个方法是将资产配置于币值较为强势的市场,或是分散于各种不同市场,来进行自然避险。

  原则八:关注多元化投资品种
  QDII另一个优势与特色是可投资更多元的金融产品。投资者应详读基金的招募说明书,看其对于高杠杆的商品投资比例与限制,是否超过了个人的风险承受极限。

  原则九:算算成本费用
  目前QDII基金费用都高于本土基金。国外资产管理公司所发行的海外投资基金,手续费费率由3%至5%不等,管理费费率则在1.8%至2.5%左右。而目前国内QDII基金手续费为1.5%上下,管理费也在1.8%左右,较为便宜。利用QDII投资途径,可以以较低廉的收费享受到海外投资的服务。

  慧择提示:投资QDII基金需遵守上述九大原则,从而让您的投资之路更长久。专家指出,随着QDII基金投资市场的不断发展,所需遵守的原则也将不断增多,因此建议投资者购买保险理财产品,风险小、收益高且保障全面。
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