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如何进行投资组合管理 基本要素介绍
  【摘要】投资组合是对多种投资方式进行组合,控制风险,加大收益。而投资组合管理,就是针对投资组合的方式以及投资组合后的情况进行分析管理,以保证投资组合能够获得较好的收益。目前,绝大部分的投资方式都是投资组合的方式,因此大部分的投资管理也是投资组合管理。
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理财险  投资组合管理是指投资管理人按照与投资组合理论对资产进行多元化管理,以实现分散风险、提高效率的投资目的。

  投资组合的构建过程是由下述步骤组成
  首先,需要界定适合于选择的证券范围。对于大多数计划投资者其注意的焦点集中在普通股票、债券和货币市场工具这些主要资产类型上。近来,这些投资者已经把诸如国际股票、非美元债券也列入了备选的资产类型,使得投资具有全球性质。有些投资者把房地产和风险资本也吸纳进去,进一步拓宽投资的范围。虽然资产类型的数目仍是有限的,但每一资产类型中的证券数目可能是相当巨大的。
  其次,投资者还需要求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险。此外,更重要的是要对这种估计予以明确地说明,以便比较众多的证券以及资产类型之间哪些更具吸引力。进行投资所形成投资组合的价值很大程度上取决于这些所选证券的质量。
  构建过程的第三阶段,即实际的最优化,必须包括各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定。在把各种证券集合到一起形成所要求的组合的过程中,不仅有必要考虑每一证券的风险-回报率特性,而且还要估计到这些证券随着时间的推移可能产生的相互作用。马考维茨模型用客观和修炼的方式为确定最优投资组合提供了概念性框架和分析方法。

  管理一个投资组合的要素
  1、可以跟踪10只左右的股票,但不要超过10只股票。“拥有3-10只股票会令人感到合适”。
  2、持续跟踪投资组合中的每一只股票。
  3、容忍暂时的损失,并接受意外事件的发生。
  4、把精力集中于公司的业务问题上。
  5、只要公司的基本面保持良好,继续持有。
  6、不要尝试参与输家的游戏。

  慧择提示:通过上文可以看出,投资组合管理主要可分为3个过程。从投资开始到投资结束,每一步都要进行管理分析。对于投资组合管理而言,由于设计的投资方面较多,市场复杂,因此对于投资者的经验丰富程度和市场判断能力要求很高。
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