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外汇投资时的风险要如何控制
  【摘要】从2008年后,人民币兑美元的汇率不断上升,很多投资者进行外汇投资时,不知道如何面对本币升值的风险。外汇的不断波动,也扰乱了很多外汇投资者心,那么面对外汇投资风险时要如何控制呢?下面就为大家详细介绍一下。
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  1、被动型策略
分红险  目前我国的汇率制度采用参考一篮子货币的方式确定人民币外汇价格,近年来,人民币相对欧元、英镑、美元、加币、澳元及其他货币组成的货币篮子并没有显著升值,保持相对平稳。
  在国际投资中,我们可借鉴部分国家管理外汇储备的经验,根据双边贸易量利用数学模型估算和追踪实际汇率篮子的比重,通过不同币种的各国政府短期票据或外汇衍生品实现组合外汇权重配置管理,使得资产在进行配置时,整个组合的币种配置贴近人民币参考的外汇篮子,最大程度缓解人民币名义汇率波动对基金净值的影响。
  多币种对冲投资策略被越来越多的全球资产管理人使用。它可以降低组合中各资产之间的相关度,有效提高投资组合的风险调整后收益。2005年我国汇改以来,人民币对美元升值约15%、对港币升值约18%,但如果投资MSCI世界指数的一篮子货币,人民币升值幅度不超过2%。分散投资于美元系(美元、港币等)、欧洲系(欧元、英镑等)、商品系(加币、澳元等)、亚洲系(新元、泰铢等),组合的货币升值风险大幅降低。

  2、主动型策略
  外汇策略的形成来自于宏观指标分析、价值评估以及对资金流动与趋势的技术分析三者相结合。在决定不同国家投资配比的时候,通过宏观指标研究结合利率平价理论将各投资标的币种的长期汇率走势纳入投资决策过程中。在分析以当地货币计价的投资收益过程的同时,减少个别汇率趋于贬值的地区权重,或增加汇率趋于增值的地区权重,实现投资组合中各币种之间的汇率对冲,规避投资组合中单一国家或地区的汇率下跌风险。
  在价值评估层面,我们将考虑所投资地区货币短期利率形势与人民币利率的相对价值,由于短期经济发展与利率走势的相关程度不同,其汇率走势变化的强弱也有差异。我们将投资于短期利率较高,汇率上与人民币联动性较强,走势相近的货币计价的资产,以达到规避人民币升值风险的目的。

  慧择提示:外汇投资风险要如何控制,通过以上介绍相信您对外汇投资风险控制一定有所了解。如果您想选择低风险的投资方式,建议您选择保险理财,风险低、收益高,是您安全理财的明智选择。
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