贷款 贷款攻略 新型贷款 投资理财公司及理财顾问的选择
投资理财公司及理财顾问的选择
  【摘要】随着理财产品的多样化,理财渠道的拓宽,专业的理财公司和理财顾问出现了。理财顾问利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务,并针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导,使得理财更轻松。那么理财公司和理财顾问提供哪些服务呢?又如何选择呢?
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理财险  一名理财顾问的服务包括
  与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
  指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
  针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
  及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

  理财公司和理财顾问的选择:
  一、调查市场上对于理财顾问的评价
  无论如何,受到众多客户赞誉和青睐的理财顾问,完全有理由成为你首选的对象。如果市场上该理财公司的满意度较高,则进一步了解其满意的原因何在。当然,适合别人的理财顾问未必一定适合于你。但是,通过亲友、熟人的介绍,特别是知己的推荐,你可以进一步权衡其品质与条件是否令你中意。
  二、多方考察增进了解
  物色理财顾问的渠道和途径还有许多。例如,阅读理财专家撰写的书籍、文章,参加各种不甘落后的理财讲座,等等。不少理财顾问在报刊、杂志上经常发表评论性文章,甚至开设有专栏,或出版有专着。阅读他们的作品可以帮助你预先了解他们的水准和专长,借以衡量其中哪一个更适合个人的理财哲学、投资风格和价值取向。出席报告会、座谈会之类的团体性活动,更有机会对某些理财顾问进行直接考察。许多理财顾问经常举办免费讲座,对那些非教育性质、宣传性和推销性很强的讲座及其主持人,听众必须保持警觉,格外小心。
  三、直接交流互为沟通
  毋庸讳言,寻求与选择理财顾问更为重要和令人放心的方法,乃是同自己有意向的理财顾问进行面对面的直接交谈。这样的谈话不但可以随心所欲,而且能够推心置腹,既便于理财顾问了解客户的真实想法和主要顾虑,也有利于后者澄清误解与消除疑惑。
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  慧择提示:一个好的理财师不但要具备相应的学历,同时要具备一定的人生阅历、行业经验、金融知识。除此之外,最最重要的也是首要的标准和原则是品行。一个好的理财师一定时时刻刻把客户的利益放在第一位,把客户资产的增值保值看待如自己的命运一样重要。
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