贷款 贷款攻略 新型贷款 保险资产管理市场将进入“春秋战国时代”
保险资产管理市场将进入“春秋战国时代”
  【摘要】近日,中国保监会连发六文,其中《关于保险资产管理公司有关事项的通知》(下称“《通知》”)引起业内的强烈关注,下面我们就《通知》的详细内容给大家做一个介绍。
  根据《通知》表示,保险资产管理公司(下称“保险资管公司”)不仅可以受托管理保险资金、企业年金、住房公积金等机构资金,而且可以发行公募产品,这意味着保险资管公司正式加入资产管理市场的争夺中。
  但随着券商、基金资管投资范围的扩大、期货资管业务的开闸,加之银行、信托等金融机构意欲在资产管理市场中“分羹”,保险资管公司将面临群雄逐鹿的战场。
  业内认为,保险资管公司眼前还是管理自家险资为要务,借险资投资渠道的拓宽,提升自身的投资能力,蓄势待发。
  资管市场的“战国时代”
  “资产管理行业的春秋时代已经结束,现在正式进入”战国时代“。”《通知》出台后,上海某保险公司投资人士这样感慨。
  今年以来,证监会先后公布了多项办法拓宽了券商、基金开展资产管理业务的投资范围,此外,业内预期期货公司年内也有望正式参与到资产管理行业中。
  除此之外,争抢资产管理业务这块蛋糕的还有发展势头迅猛的信托以及有着强大渠道优势的银行,甚至还有私募基金、第三方理财机构等。
  而此次保监会发布《通知》,意味着保险资管公司正式加入资产管理“战团”。根据《通知》规定,保险资管公司除受托管理保险资金外,还可受托管理养老金、企业年金、住房公积金等机构的资金和能够识别并承担相应风险的合格投资者的资金。保险资管公司符合有关规定的,可以向有关金融监管部门申请,依法开展公募性质的资产管理业务。可以按照有关规定设立子公司,从事专项资产管理业务。这被解读为或许可以像基金公司一样发行公募产品。
  目前,已经获保监会批复成立的保险资管公司已有16家,管理资金主要为保险资金以及少部分企业年金。
  “未来的保险资产管理公司是一个大资管的概念,它不仅仅只管理保险资金,还包括其他资金管理,保险资金在资金管理总量中的占比可能是30%,或者更少。”某保险资产管理公司负责人表示,其最感兴趣的是可以发行公募产品。
  资管这块蛋糕到底有多大?中国建设银行(601939,股吧)和波士顿咨询发布的《中国财富管理市场》报告表明,截至2011年底,中国高净值家庭,即可投资资产高于600万元的家庭可投资资产规模预计为27万亿元。上述保险资产管理公司负责人则透露,某券商内部研究报告估计在30万亿元左右。
  投资能力是关键
  随着越来越多的机构加入到资产管理市场的争夺中,投资能力将是各大机构成败的关键。
  某保险公司投资负责人表示,目前来看,保险资管公司在管理险资、企业年金、养老金等类似长期资金方面有一定优势,但是,由于这些年险资的投资限制,保险资管公司在投资能力和人才建设上都开始落后于其他金融机构。反而这次投资渠道的密集扩宽,是保险资管面临的挑战,也是提升投资能力的机会。
  在10月22日、23日保监会连发六文中规定,保险资金可投资范围拓展到商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划等金融产品,境外投资、股指期货、金融衍生品等新领域,加上此前的不动产、PE等,所有的领域几乎全部对险资放开。
  “短期内,保险资管还是先要把自家的险资管好,逐渐搭建起新投资渠道的投资团队。”上述保险公司投资负责人认为,投资渠道的拓宽长期来看对于提高险资的投资收益率还是会有比较明显的有利影响。其中险资比较快进入的领域可能是股指期货、境外投资以及其他一些另类投资。同时还比较看好信托的灵活性。
  实际上,保险资管公司提升投资能力已迫在眉睫。自允许券商和基金公司可以受托管理保险资金以来,保监会共计批复40家险资投资管理机构,工银安盛人寿已经开始面向基金、券商公开招标资金投资管理人。
  慧择提示:保监会出台的《关于保险资产管理公司有关事项的通知》,虽然在短期之内拥有资产管理公司的保险公司还不会将自家资金交给“外人”,但是某大型保险公司投资负责人表示,长远来看,不排除交给券商、基金投资的可能,主要还是要看机构的投资收益情况。
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