贷款 贷款攻略 新型贷款 保险公司悄然展开对基金公司考察
保险公司悄然展开对基金公司考察
  【摘要】保险业从来不乏行业竞争。据悉,保险公司选秀招标正悄然进行,基金公司、券商之间的竞争也已展开。深圳一家基金公司高管表示,目前一些大保险公司已悄然对基金公司展开考察。
  从保险公司高管处获悉,险资的选秀招标主要是保险集团公司在操作,其中,有社保基金管理人和企业年金资格的基金公司有望率先突围,不过在初期阶段,险资委托基金公司的资金量不会太大。
  7月底,保监会公布了《保险资金委托投资管理暂行办法》,这意味着保险委托券商和基金公司进行投资管理正式成行。
  深圳一家基金公司机构业务部负责人表示,“保险资金选择管理人,将和企业年金、社保基金选管理人一样,让基金公司申报,然后给基金公司打分,得分高的基金公司将获得资格。”
  另外一家大基金公司的固定收益总监表示,“我们非常重视这块业务,我们渠道部门将全力争取。”同时,在硬件上,“保险以获取绝对收益为主,保险会更重视固定收益市场。因此,固定收益部将继续强化人员配置,加强固定收益的投研实力;其次,在制度和流程上,将强化债券池的管理,从财务指标、公司治理等方面加强债券的研究和布局。”
  据博时基金相关人士介绍,博时基金专门打造了一个信用评级系统,该系统覆盖了上千只债券信用评级。相关保险公司在考察和对比之后,对博时这套系统评价颇高。
  据了解,目前在固定收益硬件的布局上,华夏基金、易方达、南方等基金公司都自己或者委托专门的机构开发了相应的软件系统,这对于争取保险等机构业务将大有好处。
  招商基金总经理许小松也表示,“保险资金选择管理人将选综合实力比较强的基金公司,除了固定收益的实力,还包括股票投资、专户投资的实力等。”
  从基金公司获悉,在市场萎靡不振的情况下,保险等机构业务将是他们发力的重点,因此,具有实力的基金公司都在积极布局。
  深圳一家基金公司的相关人士表示,保险资金委托投资管理人的条件要求不高,比如特定客户资产管理业务资格三年以上、最近一年管理非货币类证券投资基金余额不低于100亿元等,华夏、南方、博时、易方达等30多家基金公司都能达到此要求,中信、国泰君安、华泰等10多家券商符合要求。
  虽然条件不苛刻,基金公司在资产管理行业也具有专业优势,但公募基金的投资理念和保险资金的要求仍有一定的差异,在争夺这块蛋糕的路上不会一帆风顺。
  一家国有保险公司的资产管理公司负责人说,“保险资金讲究绝对收益,基金追求的是相对收益,因此,保险资金选择管理人的核心就是对绝对收益的理解。”此外,“除了固定收益,我们也会看股票投资能力,毕竟在大类资产配置上,比如在债券等固定收益产品的投资上保险实力也不差,但是在选股能力上,差异比较大。”
  慧择提示:保险投资,对收益要求比较大。普通投资者更看重短期收益,但是机构投资者就不同,他们更看重夏普比率、信息比率等指标。就社保基金来说,了解波动率等指标,同时也要求社保管理人汇报下个季度的操作想法。
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