贷款 贷款攻略 新型贷款 创新基金能否大幅利好平安
创新基金能否大幅利好平安
  【摘要】近日,平安创新中心副总经理陈谊表示,希望创新基金能对中国平安未来十年战略方向的实现提供支持。基金主要关注早期创新企业,而这些企业一旦成功,往往具有较好成长性,也能带来较好的财务回报。
  “财务回报不是平安创新基金的首要考虑因素。”8月1日,分管运营和创新的平安集团常务副总经理顾敏表示。近日,平安集团宣布成立平安创新投资基金,初期规模为10亿元。
  在一位平安员工看来,投资1号店2年获利超10倍让平安尝到甜头。但值得注意的是,在平安已投资的70多个PE项目中,目前还没有一个成功的IPO案例。
  “整个创业板,也没什么完全科技创新企业。好项目难找,好的科技创新项目更是难寻,平安创新基金能否成功要待检验。”一位保险分析师称。
  单项目最多投3000万
  诺基亚、柯达的衰落让平安倍感压力。平安表示,“最创新的人才和点子可能源于外部,前瞻性地投资于外部早期创新型企业,才能跟上创新和变革潮流。”
  与纯财务导向的VC/PE不同,企业创投基金定位以战略性投资为主,财务回报为辅。顾敏称,近年来科技对金融的影响非常大,基金真正目的是推动整个集团的创新,第一要务不是追求投资回报,而是满足集团战略需求,接触到最新的东西。
  “如果只是财务投资,财务失败就是失败了,但可能我们能收获一些对于公司有利的技术和经验,这也是另外一种收获。”顾敏说。
  因为定位于早期的创新企业,平安给与单个项目的投资平均600万-1000万左右,最高不超过3000万。陈谊表示,基金对行业有所侧重,偏向于与集团主营业务相关的金融科技、汽车服务、医疗健康等,但也不局限于金融业,且必须投资于企业的早期阶段。
  顾敏称平安青睐代表未来科技发展方向的项目,比如移动、社会化、大数据、人工智能等前沿技术的,也看好如跟消费者的生活有高度相关性的相关产业。
  拒绝Pre-IPO项目
  除钱之外,基金最大卖点还在于背靠平安集团这棵大树。“平安可以对所投企业有很多帮助,比如集团的客户资源,集团的经验等。”陈谊表示。
  同时,对于不做什么,基金也有明确的界限。比如不投成熟企业,如Pre-IPO项目,因为这些应由集团现有PE投资平台,比如平安信托负责,同时也不投大型战略性创新业务,不投股票市场、债券市场、外汇市场和货币市场。
  顾敏以投资1号店举例说明平安的投资思路。平安的支持不局限于钱,不仅提供资金,更提供管理经验、自有资源和平台。平安把电话销售的保单配送业务和经验分享给1号店做物流和配送,此外还有些软性的管理经验等。等其发展到一定程度之后,让沃尔玛进来,因为现在沃尔玛的采购体系等可以更好帮助它。但平安仍保留了给1号店客户做金融服务的排他性权利。
  【慧择提示】据陈谊介绍,尽管基金今年初才开始筹备,但已有一些项目储备,今年内拟投5到10个项目,有些项目在和创业者进行意向接洽。现有团队包括金融界的高管,华尔街归来的投资方面专家、创业者、咨询顾问、分析师等。10亿资金来源于平安信托的自有资金, “投资项目肯定是有风险的,不可能用保险资金来做。”顾敏解释。
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