贷款 贷款攻略 新型贷款 家族式团伙5人租300张医保卡套500万
家族式团伙5人租300张医保卡套500万
    【摘要】保险在今天人们的生活中扮演着越来越重要的角色,然而各种关于保险的违法犯罪活动也随之层出不穷,截至2012年3月底,有关部门已经查处、移送到司法机关的各种出借、冒用以及采用伪造、变造账目等手段骗取医保基金的行为案件共达32起,涉案人员39人,判处刑罚的有31人。
  房屋可以出租,车子可以出租。但是,令人匪夷所思的是竟然连就医配药用的社保卡也可以出租了。日前,上海市警方就侦破了一起通过租借他人社保卡配药后再非法倒卖牟利,致使造成国家医保基金损失近500万元的新型大案。自从上海市2000年开始实施医保制度后,医保基金一直面临着较大的压力,医疗费用以年均10%以上的速率增长。医保账户支出的缺口巨大。为此,警方提醒:广大的参保人员,尤其是老年人,千万不要贪图小利,把自己的社保卡租借给不法分子。
  晨练老人赚外快
  400元/月出租医保卡
  清晨,上海市杨浦区某公园内,有关将社保卡出租后赚外快的消息正在晨练的老年人群间散播开。
  “最近有几个外地人在一些小区收集社保卡,说是借给他们社保卡,每个月能有几百元回扣。”抱着“有福同享”的念头,性格豪爽的张阿姨表态,“我还会骗你们吗,明天你们拿好自己的社保卡到我家来,我带你们去。”
  第二天上午,张阿姨自告奋勇带着几个老姐妹去找那几个专门收集社保卡的外地人。不巧的是,在小区街心花园,没有见到原本一直在此设点收卡的外地人。“没关系,我有他们老板的手机号码。”张阿姨掏出手机拨通了收卡老板的电话。电话接通后,那个老板告诉张阿姨,他们的人现在在人流量大的集贸市场和大型超市附近“上班”。
  随即,张阿姨率众人来到附近的华联吉买盛超市。在超市广场入口处,几个操着安徽口音、30岁左右的男女,拿着写有“拉卡收药”四个大字的牌子。一个自称宋老板的男子笑眯眯地介绍,“你们是直接把药卖给我还是把社保卡给我,由我替你们去医院配药?如果把社保卡借给我的话,我就按照每次开药价格的55%返还给你们现金。如果把社保卡长期租借给我,我就每个月付给你们400元的租借费,你们自己选择一下吧。”
  “你们身体都不错,还是索性把社保卡借给宋老板合算,我就是这样的,每个月可以笃悠悠地从他那里领一份工资。”张阿姨无形之中扮演了一个撬边模子的角色。
  很快,那几个老年妇女纷纷拿出自己的社保卡借给宋老板,而宋老板则当场掏出现金交到她们的手中,“各位阿姨放心,我这人做事绝对是讲信用的。一旦你们需要上医院看病,随时来拿卡。”
  几位老年妇女被哄得眉开眼笑,想想以后每月有400元进账,太合算了。
  首遇社保卡诈骗案
  130张社保卡当场缴获
  案情引起了上海市公安局经侦总队的高度重视。侦查员还是首次遇到利用社保卡诈骗医保基金的案子。
  为了不打草惊蛇,侦查员先调取医院门口和门诊大厅的监控录像,查找和认定可疑人员。由于暂时还不能确定他们的真实身份,为有利于辨别和区分,侦查员根据他们的外貌特征以及穿着打扮,给他们取了诸如“眼睛”、“滑雪衫”、“胖子”、“黄毛”等绰号。并按照医院内部的发药记录,将他们一一对号入座,排列出他们配药的日期、数量等物证。
  与此同时,侦查员深入医院附近的超市、集贸市场、居民住宅小区,以及老年人聚集的公园内进行暗访,获取了他们如何从老年人那里租借社保卡,又如何支付报酬等证据。为了摸清这些安徽人的落脚点,侦查员还乔妆打扮混入他们的居住地市京路一带侦查。
  经过一个多月的缜密侦查,侦查员彻底摸清了这批人的活动轨迹。经反复商讨,侦查员决定利用医院密布的监控探头,先把“眼睛”、“滑雪衫”、“胖子”、“黄毛”等人牢牢盯住,然后趁他们挂完号后,分头到各个科室开方配药时,见机行事,一一拿下。
  当天上午,侦查员在上海市医保监督检查所的配合下兵分多路,一路在监控室负责查看监控画面。另几路则分头蹲守在各个医疗科室和他们的居住地,对犯罪嫌疑人实施“贴靠”。上午10点整,随着指挥员一声令下,各路侦查员同时行动,立即对早已铆牢的对象实施抓捕,并迅速带离现场。在整个抓捕行动中,一举抓获犯罪嫌疑人6人,现场缴获涉案社保卡130张,尚未来得及贩卖出去的诺和灵、吗丁啉、达喜、金水宝、易善复、保心丸、拜糖平等各类药品120余种共计3200盒,价值17万余元。还有大量的医院门诊病人费用清单、医疗单位专用收费收据及药品调配清单等。
  职业配药者引关注
  1000元/次代人配药
  而在上海市某三级甲等医院,上午7时许,医院门诊挂号大厅内两三个安徽籍男子排队等候挂号。和其他前来就诊的病人不同的是,他们每个人要分别挂几个号。据在门诊大厅值班的保安说,他们都是“老面孔”了,到医院来的目的根本就不是来看病的,而是手持一叠他人社保卡和病历卡到医院来配药的专业户。
  挂好号后,他们便分头到内科、外科、骨科等,对医生谎称家中老人行动不便,代其配药。“这些安徽人的手上怎么会有这么多上海人的社保卡和病历卡?他们配的药品名目繁多,显然不是用于自己服用的,他们究竟是干什么的呢?”随着这些安徽人冒用他人社保卡到医院配药的频率越来越多,他们的举动引起了上海市医保监督部门和医院方面的关注。
  经暗访,医保局监督部门发现这些人存在收卡(社保卡)配药贩药等一条龙服务的可能,而且他们对上海市医保政策十分熟悉。每次到医院配药每张社保卡配药的金额从不超过1000元。因为,根据医保局的规定,每张社保卡每次无论挂几个科室的号,总的配药金额不能超过1000元,一旦超过,这张社保卡被医保局电脑系统锁定。
  因此,虽然他们频繁地使用多张社保卡轮换到医院配药,但始终没有因超过医保局设置的预警警戒线而被发现。
  尽管如此,医保局的监督部门根据种种异常迹象,认为这几个安徽人似有冒用他人社保卡,诈骗国家医保基金的犯罪嫌疑。于是,立即决定向警方通报,请求警方协同查处。
  家族式团伙分红细密
  500万元医保基金损失
  经审讯,“眼睛”、“滑雪衫”、“胖子”、“黄毛”等人本名分别是宋大龙、张杰、王一江、陈伟、陈修等,均来自安徽利辛县。让侦查员稍感意外的是,他们竟然是家族式的作案团伙,彼此之间有的是父子、有的是夫妻、也有的是兄弟。且内部分工明确,采取一条龙的作业方式,一部分人负责在大街小巷粘贴或者在居民信箱塞租借社保卡的小广告,一部分人负责到超市、住宅小区和老年人晨练的公园内设点收卡,另一部分人则拿着租借来的社保卡到医院挂号就医,采取虚构病情、谎称为家里老人代配药等手法,刷卡骗取药品,最后另有专人负责将药品销往外地。据交代,他们每个月平均要到医院配3万元到4万元的药品,扣除每张卡20%到30%的自费部分后,可净赚1万多元。
  初步统计,自2008年1月以来,他们用近300张租借来的社保卡到一些医院轮换配药,已造成上海市医保基金损失近500万元。据了解,目前,涉嫌本起诈骗医保基金案的近300张社保卡已被医保局冻结并暂停使用,相关人员被列入黑名单。宋大龙、张杰、王一江、陈伟、陈修等犯罪嫌疑人也已被上海市人民检察院二分院批准逮捕。
    【慧择提示】改革开放以来,中国保险行业取得了飞速的发展,但其中也存在许多问题,在当下,健全各类保险体制,打击保险行业中的违法违规行为,切实保障消费者的合法权益已成为我国保险行业监管的当务之急。
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