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保险机构入市

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  【摘要】随着保险机构证券投资需求的日益增长,近期,有证券公司尝试将保险机构作为特殊机构客户,向其提供证券经纪业务相关服务,积极探索按照市场各方的基本功能定位,建立保险资金投资资本市场的长效机制。
慧择网  鼓励保险机构作为两所会员的特殊机构客户参与市场交易,保险机构应与两所会员签订证券交易委托协议,作为两所会员的特殊机构客户参与证券买卖并由该会员负责保险机构相关证券与资金的结算业务。
  保监会召开专题会议,就保险机构改变拥有专用交易席位现状,推行以证券公司为主的交易结算模式向业界征求意见。该事宜引起了市场和媒体的广泛关注。部分证券公司就保险资金入市通道一事提出建议。他们表示,可将保险机构作为特殊机构客户,向其提供证券经纪业务相关服务。这是按照市场各方的基本功能进行定位,有利于建立保险资金投资资本市场的长效机制。这些证券公司表示,保险机构直接拥有交易席位是特定历史阶段的遗留问题,这一做法与现行《证券法》冲突。
  证券公司认为,证券公司综合治理工作顺利完成后,证券行业已经建立、健全了客户资金第三方存管等一系列基础性制度。通过客户资金第三方存管和投资者保护基金赔偿机制,可以有效保障用于证券交易结算的保险资金的安全。保险机构用于投资交易结算的资金实施第三方存管后,存放在指定商业银行,并以保险机构名义单独立户管理,通过相应机制、制度和技术等方面的安排,能够保证资金的安全、完整,不会出现被挪用的风险。即使今后出现不可预期的原因,对保险资金的安全造成了不利影响,也可由投资者保护基金按照相关规定进行赔偿。保险机构无需担心用于证券交易结算的保险资金的安全。
  相关证券公司认为,与原做法相比,将保险机构定位为特殊机构客户符合有关规定和国际惯例,与双方的市场角色定位一致,有利于简化资本市场运行机制,提高市场效率,有利于证券公司与保险机构的互利合作,是目前可行的保险资金投资交易方式。
  维持资金托管制度不变。将保险机构作为特殊机构客户,保持了现行的保险资金托管方式,符合保险资金实施托管制的有关监管要求。保险机构可以选择商业银行作为托管人,负责保管保险资金。保险机构进行证券投资时,预付的用于交易结算的资金,按照现行法律法规的规定实施第三方存管,存放于商业银行。
  证券公司表示,保险机构直接拥有证券交易所席位及交易单元进行投资,是在特定历史条件下产生的阶段性问题。在历史上,在证券公司综合治理公司完成之前,证券行业普遍存在的违规问题未得到彻底纠正。为支持保险资金投资资本市场,确保保险机构投资资本的资金安全,作为阶段性安排,部分保险机构可以申请直接拥有证券交易所席位及交易单元进行投资。
  这些证券公司进一步表示,与过去相比,目前证券市场的法律环境和证券行业的状况均发生了很大变化。2006年1月1日,修订后的《证券法》开始实施。《证券法》明确规定,证券公司作为证券交易所的会员,可以进入证券交易所参与集中交易;其他投资者则需要与证券公司签订证券交易委托协议,通过证券公司代理其参与证券买卖。保险机构不是证券交易所会员,却直接通过证券交易所席位及交易单元入场参与集中交易,已与现行《证券法》的上述规定产生冲突。在成熟资本市场,包括保险机构在内的机构投资者都是通过作为证券公司的客户进行交易。在国内,除部分保险机构外,包括QFII、基金公司在内的机构投资者都是通过证券公司代理进行交易。
  这些证券公司认为,保险机构通过直接拥有席位及交易单位进行投资,往往容易出现问题。例如,超越权限违规代理、未履行交收担保职责给结算体系带来风险,对于证券交易所对前端控制和技术改造有关要求落实不到位。为维护正常的市场秩序,现在有必要对这一历史遗留的阶段性安排加以调整。
  保险机构对于目前已经直接持有的存量交易单元,应加强清理并逐步退出。暂未退出的交易单元,保险机构不得超越权限违规代理其他投资者从事证券交易,并确保不再有新增证券账户通过上述交易单元参与交易。
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