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保险业谨慎参与衍生品交易

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  【摘要】保险业作为金融行业的重要一员,目前还不具备投资期货市场的资格。但是,保险业参与股指期货的相关指引正在拟定之中。
  最近,召开中国保险资产管理应用衍生品研讨会。此次会议是国内首次探讨保险业参与应用金融衍生品投资,由中国金融期货交易所、第一创业证券与第一创业期货联合主办。
慧择网  据了解,我国期货市场经过近20年的发展,已步入健康发展轨道,特别是2010年4月16日股指期货的推出,为机构投资者提供了新的风险对冲工具。
  中国证监会已于去年颁布了《证券投资基金参与股指期货交易指引》、《证券公司参与股指期货交易指引》,今年又颁布实施了QFII参与股指期货交易的指引,即《合格境外投资者参与股指期货交易指引》。上月,中国银监会颁布了《信托公司参与股指期货交易业务的指引》,金融衍生品市场的市场参与度越来越广、越来越深,对保险机构的需求也呼之欲出。
  北京证监局局长助理陆倩在会上透露,保险业参与股指期货的相关指引正在拟定之中,保险业有望参与到金融衍生品市场之中。
  “股指期货经过一年半的平稳运行,与当前的资本市场交易状况相适应的。”中国金融期货研究所李明良博士认为,保险机构参与衍生品市场时机已经成熟。一方面,保险资产的性质决定了其需要寻求增值保值的途径,而衍生品市场为保险资产提供了非常好的避险工具;另一方面,金融衍生品市场也需要强有力的机构投资者。此外,从海外市场来看,保险资产进入衍生品市场有着成熟的实践经验和监管手段。“保险资金无论对股票市场或金融期货市场,都有很大的潜力可发挥。”李明良强调。
  不过,来自证监会期货监管一部的人士提醒到,对于参与衍生品市场,监管部门要求各机构:一是明确参与目的,是为了套期保值还是为了投机;二是要解决好对应净资产,或是偿付能力的匹配问题;三是明确对内生规模的控制要求。
  北京工商大学证券期货研究所的胡俞越在会上表示,保险市场不能管理投资风险,并且在承保高频损失风险时自身不具备风险转移机制,无法有效规避保险经营与投资中面临的股价变动风险、利率风险、自然灾害风险等,因此,保险市场可以而且应该积极利用期货市场进行资产管理。
  他还建议,期货交易所要加快推出新品种,如利率期货、天气期货、自然灾害期货、房地产景气指数期货,此外还应加快推出期权产品。胡俞越的观点与来自法国安盛保险集团首席寿险风险官Hans Wagner不谋而合,“利率期货将是保险公司很有利的风险管理工具”。
  据悉,国内多家保险资产管理公司、保险公司投资部门的相关负责人都参加了此次研讨会。不过,对于投资金融衍生品大多持谨慎态度。
  “风险控制是保险资金管理的第一生命线,风险控制能力是否达到入市的条件,成为制约保险资金进入股指期货的关键因素。此外,人才很重要。”中国人保资产管理公司副总裁秦岭指出,保险资产管理公司多年来一直延续着现货交易市场的特征,思维理念跟期货交易都不一样,介入股指期货交易可能要从头开始,需要观念和思维的转变。
  保监会资金运用部市场监管处副处长贾飙则表示,保险业参与金融衍生品目前仍处于研究阶段。还需要进一步工作,加强监管,做好准备工作。从而保障保险业的持久健康的发展。
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