贷款 贷款攻略 新型贷款 保险理财个案:退休爸爸应该如何打理家?
保险理财个案:退休爸爸应该如何打理家?
  ◎个案:市民吴先生今年45岁,因为身体原因去年底从单位提前退休,一次性从单位领到了10万元补助,有银行存款7万元,还有两套住房,一套自住,一套很小的一房一厅出租,租金每年6000元。吴先生离异带女儿生活,女儿今年读高二,家庭每月支出约2000元。如何理财才能保障女儿的教育费和吴先生自己的养老费?
  ◎专家:
  他的家庭存在着以下风险:提前退休后除了房租收入没有其它收入来源,收入来源单一抗风险能力非常低;投资项目单一,收益非常低;现有资产结构不合理,又面临女儿上大学教育的资金需求,需要尽快改善;保险计划欠缺。
  理财建议是:第一是保险计划。考虑到吴先生家庭财富积累不高,购买保险后会增加家庭支出,所以建议吴先生购买定期寿险,每年只要几百元即可。
  第二是投资计划,建议留出3―6个月的生活费作为应急金,剩余的资金根据自己的风险度去选择理财产品进行投资,在投资的过程中要注意保持资产的流动性。吴先生的女儿读高二,假设以目前的大学费用支出计算,每年的大学费用大约需要2万元,四年即需要8万元,吴先生四年本人的支出大概4万元,加上女儿高三一年的支出,也就是说吴先生在女儿读完大学的时候总共需要支出14.5万左右,按照吴先生目前的资产状况来看还是可以完成的。
undefined
新型贷款 更多

快速申请

同意《百度金融服务条款》 快速申请

热门贷款

×
您在哪个城市工作
机构仅办理当地工作人士申请
全国
北京
其他城市