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贷款攻略 信贷 戴志康自首:祸起旗下捞财宝 或波及喜马拉雅
戴志康自首:祸起旗下捞财宝 或波及喜马拉雅
摘要:据上海市公安局浦东分局官微“警民直通车-浦东”发布消息,2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。
戴志康2018年5月在演讲时透露,音频平台喜马拉雅FM今年估值已达200亿元,希望2019年能够上市。

据上海市公安局浦东分局官微“警民直通车-浦东 ”发布消息,2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。

同年8月29日,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

一、经查,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。案件现在进一步侦查中。

二、本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案,也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地,或实际居住地公安机关进行登记备案。

上海市公安局浦东分局称,上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台均系“证大公司”旗下对外借款平台,涉及的资金均属涉案资金,所涉借款人应依法履行还款义务。

“即日起,请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户,未及时还款的,警方将依法予以追缴。还款时请注明借款平台及借款人姓名,并妥善保管相关凭证。”

警方还表示,将全面收集犯罪证据,全力推进案件侦办、追赃挽损、资金核查等工作,最大限度保护投资者合法权益。请广大投资人积极配合警方调查取证,依法表达诉求,不信谣、不传谣,不参与各类非法聚集活动,通过法律途径维护自身合法权益。

曾承诺不会跑路、不会失联

此次涉及风波的“证大公司”法定代表人戴某康,是鼎鼎大名的戴志康,被称为上海滩金融+地产的大佬,还曾多次进入胡润中国财富榜。

今年8月12日,上海证大集团旗下P2P网贷机构捞财宝在官网发布公告,称因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整,华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。

新的存管合作开展需要时间,在无存管的情况下,基于合规要求,捞财宝平台停止新增业务。

捞财宝还在公告中表示,因支付通道同时关闭,即日起,平台停止充值服务与债权转让服务,但提现功能正常。

据捞财宝官网披露数据,截至2019年7月底,捞财宝累计交易金额为296.38亿元,借贷余额为49.96亿元,当前出借人数28031,借款人数92853。

8月16日,捞财宝发布公告,称平台成立良性退出专项工作小组,集团建立支持工作小组。

“有借款人散播“平台倒掉,无贷后管理、催收能力”的谣言,以趁机逃债,煽动借款人向媒体、监管部门无根据地举报平台暴力催收,我们严正声明:平台有近400人贷后管理团队,将全力为出借人管理借款人还款情况。”

戴志康还接连发了两封公开信,在第二封中表示,和一些出借人见了面,看到大家焦虑不安的面孔,自己深感抱歉。

“很遗憾一件本该美好的事情,给大家带来的却是痛苦和煎熬。这些天我也很难过,十年小微金融的创新和梦想走到尽头,我也和大家一样伤得不轻。抱歉,辜负了大家的信任和期待,但未来我会尽力去补救。”

戴志康说,有出借人希望其或集团马上拿出几十亿的现金来代替借款人为大家做兑付,自己想说,不是自己不想解决大家的困境,是暂时不能。

其一,证大公司确实在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。过去10年里,普惠金融业务一直是集团的重点布局,证大公司一直坚持投入,按头部平台来打造,但因为这次退出的事情,这种投入反而造成了集团很沉重的压力。

证大公司短时间内没有能力去做这件事情。但集团除了普惠金融业务之外,还有一些别的产业,需要一些时间来经营、发展这些产业,保持集团正常运营,只有这样,集团才有能力为平台良性退出这个事情提供持续性地保障。

其二,证大公司接下来工作的重心肯定也会放在债权资产的还款管理、催收上,帮大家把借出去的钱要回来,但资产处置、回收也需要一定的时间。

“我们虽然停止了网贷新增业务,但平台的存量债权资产,我们一定会管理到底,也有能力有信心可以管到底。”

戴志康在信中说,自己和所有证大的高管,不会跑路、失联,这样的行为配不上证大27年的招牌。“所以请大家不要过于担心,我会和大家一起去理性面对这个困难,找到解决办法,请大家对证大、对我继续信任。”

曾投喜马拉雅FM 却败在P2P

与互联网行业都熟悉的社区软件Discuz创始人戴志康同名,这位1964年出生的上海滩金融+地产的大佬戴志康在圈外更加知名。

戴志康1981年考入中国人民大学,主修国际金融,1985年考入中国人民银行总行金融研究所继续深造。1987年进入中信实业银行总行,担任行长办公室秘书;1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表;

1990担任海南证券公司部门经理;1994年创建上海证大;1998年改组证大系列公司,成立证大投资集团并任董事长至今。

据百度百科介绍,戴志康的证大集团业务主要集中在房地产开发、微金融、投资管理以及创意文化产业等领域。证大集团创建了喜玛拉雅文化艺术基金会、喜玛拉雅美术馆、大观舞台、无极书院等文化机构。

戴志康曾打造证大喜玛拉雅中心,这个项目融入了酒店、美术馆、舞台和商场,由日本知名建筑师操刀,但在商业上却未能带来直接的经济回报。

2010年,为了挽回喜马拉雅中心的失误,戴志康以百亿天价拿下外滩地王,试图靠这个项目一把赚回三个喜马拉雅中心。但事与愿违,项目不得不割让给复星的郭广昌。

此后,证大集团逐渐退出房地产,涉足P2P行业,只是却败在了P2P行业。

证大集团还是喜马拉雅最早期的投资人,还曾是最大的股东,喜马拉雅FM这个名字就与戴志康的喜马拉雅中心关联度非常高。

随着喜马拉雅逐渐做大,戴志康适时减持了部分股份,但依然是这一家公司的重要股东。

戴志康2018年5月在演讲时透露,音频平台喜马拉雅FM今年估值已达200亿元,希望2019年能够上市。

“2011年,我们投资喜马拉雅FM,(是)我们投资孵化互联网独角兽,今年已经估值200亿,明年希望能够进入国家A股上市,正在做这样的准备。”

当前,喜马拉雅在互联网行业的地位已声名鹊起,不过,随着戴志康陷入到这样的风波,可能会给喜马拉雅上市增添一层迷雾。

自媒体“涛哥杂谈”曾评价说,2007年,阿里港交所挂牌上市,当年的胡润百富榜,马云排第148位,身家50亿;而戴志康排在第65位,身家100亿。

曾经三次高考落榜的学渣马云,在戴志康开发的楼盘里启动自己的事业,不仅实现人生的屌丝逆袭,还顺手就摘下了互联网金融的头把交椅。

相同的年龄,截然不同的人生轨迹,一个从泥淖中,登上万千人无法企及的巅峰;一个却从康庄大道,走向了人生的至暗时刻,命运的交错令人唏嘘。

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