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促进可持续发展 华夏银行深化金融供给侧结构性改革

8月8日,第226场银行业保险业例行新闻发布会在京召开,华夏银行副行长李岷以“践行ESG理念 深化商业银行金融供给侧结构性改革”为主题,介绍了该行积极践行ESG(环境、社会、公司治理)理念,在投资策略、业务发展和社会责任方面深化金融供给侧结构性改革的情况。

深化金融供给侧结构性改革,增强金融服务实体经济能力,对商业银行来说,既是历史使命,也是发展机遇。华夏银行立足于服务实体经济,积极践行ESG理念,从融资手段、投资策略上深化金融供给侧结构性改革,推动全行业务稳健发展,带动资产规模、营业收入和利润总额不断提高。

全方位推进ESG理念促进可持续发展

2006年,联合国确立了社会责任投资原则,将环境、社会和治理因素作为衡量可持续发展的重要指标。自此以后,ESG投资理念成为重要的投资策略。近年来,我国政府积极提倡“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念,相关监管部门和行业协会也发布了一系列践行ESG理念的指引性文件。

李岷提到,今年,华夏银行开始全方位推进ESG理念,将ESG理念纳入投融资业务核心策略之中。华夏银行积极探索将环境、社会责任和公司治理作为公开市场和非公开市场投资、信贷融资的主要决策因素,明确了ESG评价标准,将13项ESG因子(环境因子3项、社会责任因子7项和公司治理因子3项)整合到投资、信贷融资等项目评审过程中。

截至2019年上半年,华夏银行向实体经济投入绿色融资总额1208亿元,其中绿色信贷720亿元,绿色租赁318亿元,碧水蓝天基金100亿元和绿色债券投资70亿元。

3月19日,华夏银行资产管理部正式成为国内首家联合国负责任投资原则(PRI)组织的商业银行资产管理机构成员。华夏银行创设并成功发行6期ESG主题系列理财产品,主题涵盖节能环保、清洁能源、生态保护和基础设施建设等领域,得到了投资人的踊跃申购,累计管理规模75.01亿元,约占国内公募机构管理的ESG策略产品规模的十分之一。

据悉,6月12日,华夏银行申请承接的世界银行“中国可再生能源与电池储能促进项目”获得了世界银行执行董事会的批准。这是世界银行2019年在东亚地区最大的单体项目,也是国内首个专项支持储能领域的金融产品。

打造绿色金融特色业务 促进生态发展

绿水青山就是金山银山。在新发展理念的引领下,华夏银行践行绿色发展理念,积极创新业务管理和金融服务模式,将推进绿色金融特色业务作为六项战略重点工作之一,从内部架构搭建到产品创新,构建起了全链条的绿色金融服务体系,提升全行业务的绿色含量,努力形成绿色金融的品牌特色和差异化竞争优势,探索符合华夏银行实际的特色化绿色金融发展道路。

李岷表示,华夏银行在能效融资、清洁能源融资、环保融资和绿色装备供应链四个领域,建立了包括绿色信贷、绿色租赁、绿色投资、绿色债务融资工具承销在内的产品体系,逐渐形成了强化国际合作、注重产融结合、创新服务模式的业务特色,打造了“绿助成长、美丽华夏”绿色金融品牌,实现了新规划期内绿色信贷年复合增速超过30%的佳绩。

近年来,通过与世界银行、亚洲开发银行等机构开展国际合作,将绿色金融发展聚焦为一个个具体的合作项目进行管理和运营,从而降低内部沟通成本,并引入国际低成本资金和借鉴绿色金融经验,有效地推动了绿色金融的发展,形成领先同业的特色品牌。

据介绍,目前华夏银行转贷项目已累计引进外资近10亿美元,合作项目实现投放本外币折合人民币近100亿元,为全国16个省市自治区的86个项目提供了融资服务,每年可为社会节约标煤326.87万吨,减排二氧化碳717.56万吨,减排二氧化硫7334吨,减排氮氧化物9608吨。

深入推动普惠金融服务 促进共享发展

在“国家改革有要求、小微企业融资市场有需求、商业银行发展有追求”的新形势下,华夏银行专门编制“中小企业金融服务商”战略规划,把小微企业业务上升到更加突出位置来谋划,将其作为践行“中小企业金融服务商”的主要载体,打造成为华夏银行社会形象的领先品牌和特色名片,实现经济目标和社会目标双提升。

2018年5月,华夏银行将小微企业金融部改建为普惠金融部,今年5月华夏银行各分行完成了组建普惠金融机构,逐步实现了边界内相对独立的综合服务、统计核算、资源配置、风险管理、考核评价等“五专”机制,将服务客户的对象进一步聚焦到“两增”口径的小微企业,推动全行上下形成对小微企业“敢贷、能贷、愿贷”的信贷文化。

华夏银行践行普惠金融理念,得到监管部门及社会各界认可。从2010年以来,华夏银行已连续9年完成监管部门对商业银行“三个不低于”“两个不低于”和“两增两控”等的考核指标。目前,服务的小微客户超过50万户,累计发放小微企业贷款超过1.5万亿元。

在发布会上,李岷还透露,目前,华夏银行已成功通过定向增发292亿元和发行永续债券400亿元补充一级资本,进一步增强了华夏银行金融供给侧结构性改革的能力和潜力。今后,华夏银行将落实好“六个稳”要求,坚持“两个毫不动摇”的意识,在信贷投放、债券投资、金融租赁、理财投资和合作伙伴遴选等五个方面进一步践行ESG理念,深化金融供给侧结构性改革,全面加强和提升对实体经济的金融服务,体现出华夏银行的政治担当、社会责任、发展情怀。

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